學(xué)習(xí)“騰信堂”案件有感

    2019年11月，杭州市公安局召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)了一起非法集資活動(dòng)及洗錢案件的偵破過程，這就是“騰信堂”案件。在這起案件中，某分行因未能履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)，被人民銀行行政處罰400萬元。

    通過學(xué)習(xí)，我們了解到“騰信堂”案件中暴露出了某分行網(wǎng)點(diǎn)工作人員，為了營銷客戶，吸收保留存款，同意客戶使用“同柜取存”交易方式，辦理了8.9億元的現(xiàn)金交易。這種“偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)其實(shí)是一種典型的洗錢手段，通過一個(gè)取和存的動(dòng)作之后，賬戶體現(xiàn)的只有一個(gè)取現(xiàn)交易，后續(xù)的資金流向就不會(huì)像轉(zhuǎn)賬那樣形成連續(xù)的電子交易記錄。犯罪分子通過這樣操作將資金交易鏈條切斷，加大公安機(jī)關(guān)和監(jiān)管部門的監(jiān)管和偵查難度。某分行的臨柜人員及負(fù)責(zé)人同意客戶這樣做，并且未向支行及分行反洗錢相關(guān)管理部門報(bào)送異常大額交易，完全就是違反《反洗錢法》中所明確的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)。反洗錢意識(shí)的淡薄，使得某分行受到了人民銀行的行政處罰。

    作為反洗錢義務(wù)主體，鴻園支行認(rèn)真組織全員學(xué)習(xí)反洗錢法律法規(guī)及反洗錢案例，通過“偽現(xiàn)金”案例學(xué)習(xí)進(jìn)一步提高全員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)，提高員工的反洗錢意識(shí)，在日常工作中加強(qiáng)對(duì)異�，F(xiàn)金交易行為的客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查力度。同時(shí)積極開展反洗錢宣傳，利用大廳微沙龍積極向客戶宣傳反洗錢相關(guān)提示，提升客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。嚴(yán)格按照要求，切實(shí)做好反洗錢工作，履行好反洗錢義務(wù)。