隨著如今科技水平的突飛猛進(jìn)，網(wǎng)絡(luò)已成為人們工作和生活中不可或缺的一部分。在我們不斷獲得網(wǎng)絡(luò)時(shí)代的快捷信息和高效溝通的同時(shí)，正因?yàn)槿伺c人的溝通不再局限于傳統(tǒng)模式，有一部分人正別有用心的利用網(wǎng)絡(luò)快速的傳播非法信息，在更廣的范圍內(nèi)從事違法犯罪活動(dòng)，企圖從中謀利。近年來發(fā)生在我們身邊的網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信詐騙事件也是層出不斷，而這些網(wǎng)絡(luò)洗錢案例也在時(shí)刻警示著我們，對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要仔細(xì)甄別，不要輕易通過網(wǎng)銀、電話等方式向陌生賬戶匯款或轉(zhuǎn)賬，不要為了一點(diǎn)點(diǎn)利益將自己的銀行卡轉(zhuǎn)借于他人使用；對(duì)于網(wǎng)絡(luò)信息要時(shí)刻警惕，不可因貪占一時(shí)便宜而最終落入騙局。
首先，做到不出租或者出借自己的身份證。因?yàn)槌鲎饣虺鼋枳约旱纳矸葑C件，可能產(chǎn)生以下后果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢或恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的“替罪羊”，因他人的不正當(dāng)行為而致使自己的聲譽(yù)和信用記錄受損。
其次，不出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是我們進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)測(cè)和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。不法分子利用獲取到的的賬戶、銀行卡和U盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，雖然看似規(guī)避了一些“規(guī)定動(dòng)作”，但是想要做到不留一點(diǎn)痕跡是絕不可能的。
法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。作為一名銀行從業(yè)者，我們必須得樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握反洗錢技能，以身作則切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。在工作中面對(duì)客戶做到適當(dāng)提醒，既是對(duì)他人的負(fù)責(zé)也是對(duì)自我的保護(hù)。
