銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓 | 資格認證 | 在線學習 | 政策法規(guī) | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務(wù)
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構(gòu)分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

網(wǎng)點反洗錢工作重中之重在于“了解你的客戶”

反洗錢心得體會
時間:2020-04-21 16:40:38  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:肖戈

    反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾的客觀要求,是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,更是我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保證。作為一名銀行工作人員,每天都在與反洗錢這項工作打交道,客戶開立賬戶、大額存取款、客戶風險等級評定、客戶重新身份識別、盡職調(diào)查等等,做好這項工作任重而道遠,F(xiàn)就近幾年反洗錢工作的幾點體會總結(jié)如下: 

    網(wǎng)點反洗錢工作首先需要熟知相關(guān)法律法規(guī)及我行反洗錢內(nèi)控制度。我國在反洗錢方面制定了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)發(fā)洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律規(guī)定,我行也制定了反洗錢工作實施細則,作為金融從業(yè)人員,應(yīng)全面學習相關(guān)法律制度規(guī)定,熟知反洗錢操作流程,才能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。

    網(wǎng)點反洗錢工作重中之重在于“了解你的客戶”,即做好客戶身份識別工作。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)認真核實登記有效身份證件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等信息,為客戶提供服務(wù)時,認真核對客戶及時補充完善客戶資料,做好二次識別工作,對于有疑點的客戶通過換人復核及詢問客戶,判斷客戶的真實意圖。 

    網(wǎng)點反洗錢工作需加大網(wǎng)點培訓力度,提升反洗錢隊伍素質(zhì),并組織做好公眾的宣傳教育活動。反洗錢工作需網(wǎng)點全員參與,因此應(yīng)對相關(guān)制度規(guī)定進行定期培訓,認真學習傳達郵箱下發(fā)的洗錢風險提示,通過培訓進一步提高一線員工的思想認識,強化具體操作流程。通過發(fā)放折頁,現(xiàn)場宣講等宣傳活動向公眾普及反洗錢相關(guān)知識,提升公眾的反洗錢意識。 

    在網(wǎng)點日常反洗錢工作中,我學習到很多,收獲很多,在以后的工作中,我會一如既往的做好反洗錢工作,配合上級安排,為我行反洗錢工作出份力。 

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發(fā)表

·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會:當前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會:超1.8萬億元
·央行將多舉措推動應(yīng)收·央行下調(diào)再貸款再貼現(xiàn)

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報告
貨幣政策傳導效率明顯提高
一季度,人民幣各項存款增加
銀行保險機構(gòu)支持實體經(jīng)濟效果顯現(xiàn)

熱門點擊

銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)份額

在線調(diào)查

2020年您對哪家全國股份制銀行服務(wù)最滿意?
  •  中國農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設(shè)銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波

版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網(wǎng)安備110114000920號