反洗錢工作在當今復雜的金融和社會環(huán)境下是項重要而艱巨的工作，做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾的客觀要求，是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要，更是我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保證。作為一名銀行工作人員，每天都在與反洗錢這項工作打交道，客戶開立賬戶、大額存取款、客戶風險等級評定、客戶重新身份識別、盡職調(diào)查等等，做好這項工作任重而道遠�，F(xiàn)就近幾年反洗錢工作的幾點體會總結(jié)如下:
網(wǎng)點反洗錢工作首先需要熟知相關(guān)法律法規(guī)及我行反洗錢內(nèi)控制度。我國在反洗錢方面制定了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)發(fā)洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律規(guī)定，我行也制定了反洗錢工作實施細則，作為金融從業(yè)人員，應(yīng)全面學習相關(guān)法律制度規(guī)定，熟知反洗錢操作流程，才能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。
網(wǎng)點反洗錢工作重中之重在于“了解你的客戶”，即做好客戶身份識別工作。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)認真核實登記有效身份證件，詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等信息，為客戶提供服務(wù)時，認真核對客戶及時補充完善客戶資料，做好二次識別工作，對于有疑點的客戶通過換人復核及詢問客戶，判斷客戶的真實意圖。
網(wǎng)點反洗錢工作需加大網(wǎng)點培訓力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)，并組織做好公眾的宣傳教育活動。反洗錢工作需網(wǎng)點全員參與，因此應(yīng)對相關(guān)制度規(guī)定進行定期培訓，認真學習傳達郵箱下發(fā)的洗錢風險提示，通過培訓進一步提高一線員工的思想認識，強化具體操作流程。通過發(fā)放折頁，現(xiàn)場宣講等宣傳活動向公眾普及反洗錢相關(guān)知識，提升公眾的反洗錢意識。
在網(wǎng)點日常反洗錢工作中，我學習到很多，收獲很多，在以后的工作中，我會一如既往的做好反洗錢工作，配合上級安排，為我行反洗錢工作出份力。
