近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件頻發(fā)，根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)，尤其是開(kāi)戶(hù)行應(yīng)當(dāng)全面、獨(dú)立承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)合法合規(guī)的主體責(zé)任，以防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)從事違法犯罪活動(dòng)。賬戶(hù)開(kāi)立要求嚴(yán)格遵循“了解你的客戶(hù)”的原則，凡是授權(quán)經(jīng)辦人辦理賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦崗應(yīng)嚴(yán)格審核法人授權(quán)書(shū)以及代辦人的身份信息，并向出資人或單位負(fù)責(zé)人電話核實(shí)授權(quán)開(kāi)戶(hù)的真實(shí)性，核實(shí)情況在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)上備注。“賬易行”小工具有助于我行進(jìn)一步核實(shí)法人開(kāi)戶(hù)意愿的真實(shí)性，現(xiàn)就“賬易行預(yù)約開(kāi)戶(hù)流程”分享如下：
客戶(hù)僅需下載建行手機(jī)銀行APP，無(wú)需登錄，在搜索欄內(nèi)輸入“網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)”，點(diǎn)開(kāi)“賬易行”-“便捷開(kāi)戶(hù)”-“預(yù)約開(kāi)戶(hù)”，按提示輸入“統(tǒng)一社會(huì)信用代碼”，身份證信息等相關(guān)資料，再進(jìn)行身份證正反面拍照、“一句話”錄音錄像錄制，一句話雙錄內(nèi)容為：我是***公司企業(yè)法人***，現(xiàn)申請(qǐng)來(lái)建行開(kāi)戶(hù)，最后選擇預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)和預(yù)約日期后成功提交。
客戶(hù)完成預(yù)約后，預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)運(yùn)主管在新一代菜單選擇“客戶(hù)服務(wù)”-“預(yù)約預(yù)處理”-“網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約信息查詢(xún)與維護(hù)”-“對(duì)公重要預(yù)約信息維護(hù)”，可查詢(xún)到該筆業(yè)務(wù)的預(yù)約人手機(jī)號(hào)。
預(yù)約網(wǎng)點(diǎn)柜員在新一代菜單選擇“客戶(hù)服務(wù)”-“預(yù)約預(yù)處理”-“預(yù)處理業(yè)務(wù)辦理”-“對(duì)公客戶(hù)預(yù)填單信息查詢(xún)”，輸入預(yù)約人手機(jī)號(hào)即可查詢(xún)到預(yù)約記錄，選定后打開(kāi)填單界面填寫(xiě)相關(guān)信息，按照系統(tǒng)提示選擇下載法人身份證正反面照片和一句話錄音錄像到本地，再跳轉(zhuǎn)到正常開(kāi)戶(hù)界面按原流程操作�？蛻�(hù)預(yù)約日期可以與實(shí)際開(kāi)戶(hù)日期不一致。
網(wǎng)點(diǎn)柜員在COST系統(tǒng)掃描賬戶(hù)資料時(shí)，可以在“是否移動(dòng)雙錄”菜單選擇“是”，點(diǎn)擊“調(diào)閱”按鈕，彈出錄音錄像窗口，輸入賬號(hào)，必須先點(diǎn)擊錄像回放，再進(jìn)行綁定，才能提交成功。移動(dòng)雙錄不會(huì)在本地服務(wù)器保存，但已經(jīng)下載至開(kāi)戶(hù)柜員終端設(shè)備上。
網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立賬戶(hù)前合理利用“賬易行”小工具，有利于我行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理；采取多種方式核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶(hù)意愿，有助于我行維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。
