反洗錢，我們每個人都在行動

    反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要且艱巨的任務(wù)，作為一個金融工作者，在日常的工作中要時時刻刻警惕客戶是否有洗錢行為，阻止風(fēng)險發(fā)生。

    作為大堂經(jīng)理，每天接觸最多的業(yè)務(wù)就是轉(zhuǎn)賬和開卡。前幾天一個年輕客戶來到網(wǎng)點大廳，要求新開一張銀行卡，且同步開通網(wǎng)銀盾。對于新開卡并且主動要求新開網(wǎng)銀盾的客戶，我通常都要詳細(xì)詢問客戶“辦理網(wǎng)銀盾主要是用來做什么的？”，“是否是本人使用？”，客戶回答是本人使用，要用來轉(zhuǎn)賬。于是我提示客戶可以開通手機(jī)銀行，手機(jī)銀行的轉(zhuǎn)賬限額一般可以滿足日常的轉(zhuǎn)賬需求，并且免手續(xù)費。該客戶還是要求必須開通網(wǎng)銀盾，說需要用到網(wǎng)銀盾。在辦理新開卡的過程中，需要核實手機(jī)號碼，接受驗證碼，我發(fā)現(xiàn)客戶在查看驗證碼在過程中，打開了微信，而不是短信。當(dāng)我詢問客戶填寫的手機(jī)號碼是否為本人的手機(jī)時，客戶回答是本人的手機(jī)，于是我提出需要查看驗證碼，以確定手機(jī)為本人使用。該客戶表示那個手機(jī)沒有帶在身上，在朋友那里，朋友會發(fā)驗證碼過來。于是我拒絕了該客戶的開戶請求。

    我們也許并不能阻止每一次風(fēng)險的發(fā)生，但是只要落實了每一條規(guī)章制度，風(fēng)險發(fā)生的幾率就會小一點。反洗錢，我們每個人都在行動。