一則非同名賬戶大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)被拒的案例分析

    案情經(jīng)過：

    近日，一網(wǎng)點(diǎn)柜員使用2920交易為客戶辦理大額轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)，由韓XX將本人借記卡中700萬元轉(zhuǎn)賬為蘇XX開立大額定期存單，被授權(quán)柜員以“業(yè)務(wù)不合規(guī)”理由拒絕。

    案例分析：

    《中國工商銀行會(huì)計(jì)核算規(guī)程》中個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬規(guī)定:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與定期儲蓄賬戶之間，當(dāng)賬戶屬于同一人時(shí)，可以轉(zhuǎn)賬，否則，不能轉(zhuǎn)賬。本案例中，客服經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)過程中對相關(guān)規(guī)定未能做到心中有數(shù)，注意力不集中，思想麻痹，風(fēng)險(xiǎn)防范意識薄弱，導(dǎo)致了業(yè)務(wù)被拒絕；當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人未認(rèn)真審核，未能真正起到事前防范、事中控制的作用。

    案例啟示：

    1.客服經(jīng)理要加強(qiáng)對各類制度、規(guī)定的學(xué)習(xí)，熟練掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作要點(diǎn)，嚴(yán)格按照制度流程辦理業(yè)務(wù)。

    2.當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客服經(jīng)理操作過程中的不合規(guī)行為，從源頭上防止風(fēng)險(xiǎn)隱患的發(fā)生，真正起到把關(guān)守口的作用。