事件：最近我行發(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開戶且明確開通網(wǎng)銀盾等電子產(chǎn)品，且客戶預(yù)留手機(jī)號非本人在使用，我行大堂經(jīng)理將該情況報(bào)給了委派，經(jīng)過分析，我們發(fā)現(xiàn)這幾個(gè)客戶都是來自同一個(gè)地方，雖然詢問用途時(shí)振振有詞，但幾個(gè)人說的用途都差不多，均說是需要大額轉(zhuǎn)賬，我行工作人員再詳細(xì)詢問時(shí)，那幾個(gè)客戶表示不辦理了。由于我行及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，杜絕了可能存在的洗錢或者詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
近日，監(jiān)管部門下發(fā)要求：所有銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)必須要求客戶簽署《相關(guān)法律責(zé)任告知書》。省行個(gè)金部也已通過晨會導(dǎo)讀下發(fā)，要求各行務(wù)必督促執(zhí)行到位。在客戶辦理個(gè)人結(jié)算賬戶開立相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必要客戶親自簽署該告知書（含柜面、智慧柜員機(jī)、龍易行、批量開戶），并有責(zé)任提醒客戶相關(guān)注意事項(xiàng)。我行也迅速組織員工進(jìn)行了學(xué)習(xí)，這些都是為了控制風(fēng)險(xiǎn)，做到合規(guī)。
風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題。每位銀行員工都必須深刻的認(rèn)識到銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)，知道造成此風(fēng)險(xiǎn)的源頭所在，找到防范此類風(fēng)險(xiǎn)的方法措施。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜面人員占據(jù)了一個(gè)舉足輕重的位置，而柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)又是當(dāng)前銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，如何從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就成為一線員工們一項(xiàng)重要工作。
每一位柜面員工必須對柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)整體認(rèn)識，做好銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中、事后控制,不僅僅是被動地接受銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的約束，而是要積極主動地去認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的危害性，充分了解風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)所在，從而化被動為主動，從自身做起、從細(xì)節(jié)做起，來防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
