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合規(guī)從源頭做起

時(shí)間:2020-05-30 14:50:38  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:劉軍紅

    事件:最近我行發(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開戶且明確開通網(wǎng)銀盾等電子產(chǎn)品,且客戶預(yù)留手機(jī)號非本人在使用,我行大堂經(jīng)理將該情況報(bào)給了委派,經(jīng)過分析,我們發(fā)現(xiàn)這幾個(gè)客戶都是來自同一個(gè)地方,雖然詢問用途時(shí)振振有詞,但幾個(gè)人說的用途都差不多,均說是需要大額轉(zhuǎn)賬,我行工作人員再詳細(xì)詢問時(shí),那幾個(gè)客戶表示不辦理了。由于我行及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,杜絕了可能存在的洗錢或者詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

 
    近日,監(jiān)管部門下發(fā)要求:所有銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)必須要求客戶簽署《相關(guān)法律責(zé)任告知書》。省行個(gè)金部也已通過晨會導(dǎo)讀下發(fā),要求各行務(wù)必督促執(zhí)行到位。在客戶辦理個(gè)人結(jié)算賬戶開立相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必要客戶親自簽署該告知書(含柜面、智慧柜員機(jī)、龍易行、批量開戶),并有責(zé)任提醒客戶相關(guān)注意事項(xiàng)。我行也迅速組織員工進(jìn)行了學(xué)習(xí),這些都是為了控制風(fēng)險(xiǎn),做到合規(guī)。
 
    風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻都存在的話題。每位銀行員工都必須深刻的認(rèn)識到銀行存在的風(fēng)險(xiǎn),知道造成此風(fēng)險(xiǎn)的源頭所在,找到防范此類風(fēng)險(xiǎn)的方法措施。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線,柜面人員占據(jù)了一個(gè)舉足輕重的位置,而柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)又是當(dāng)前銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一,如何從源頭上防范風(fēng)險(xiǎn)、減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生就成為一線員工們一項(xiàng)重要工作。
 
    每一位柜面員工必須對柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)整體認(rèn)識,做好銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中、事后控制,不僅僅是被動地接受銀行各項(xiàng)規(guī)章制度的約束,而是要積極主動地去認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)的危害性,充分了解風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵點(diǎn)所在,從而化被動為主動,從自身做起、從細(xì)節(jié)做起,來防范柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

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