時(shí)刻謹(jǐn)慎，樹立反洗錢意識(shí)

 

    作為一名銀行柜員，經(jīng)常會(huì)碰到一些疑似有風(fēng)險(xiǎn)的情況。有一次，一名客戶一到網(wǎng)點(diǎn)就要求立馬開公戶，當(dāng)我們把網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理需要上門拍照、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地要求一致等正規(guī)流程告知客戶后，客戶一直強(qiáng)調(diào)說單位在鄉(xiāng)下，不方便上門，在客戶的眼神閃爍中，我們懷疑可能其并沒有實(shí)際單位，從與客戶的交談中得知，該客戶開公戶只是因?yàn)樾枰�馬上轉(zhuǎn)入一筆錢再轉(zhuǎn)出，然后就不會(huì)再使用公戶，我們把情況反映給主管后，拒絕客戶的要求，在我們堅(jiān)決的態(tài)度下最后客戶罵罵咧咧地離開了。

 

    我們?cè)诠ぷ髦信龅降陌咐�還有很多，也各種各樣，這要求我們提高反洗錢的意識(shí)，并且廣泛宣傳，讓客戶了解并且配合，我們?cè)诜聪村X工作中也經(jīng)常會(huì)導(dǎo)致客戶的的不理解和咄咄逼人，常常問客戶取錢的用途，為什么不可以轉(zhuǎn)賬給對(duì)方，在客戶看來這和我們無關(guān)，但實(shí)際上這是我們開展反洗錢工作的責(zé)任和義務(wù)。在今后工作中，我們要加強(qiáng)反洗錢的學(xué)習(xí)，時(shí)刻保持警惕，在辦理特殊業(yè)務(wù)中核實(shí)客戶的信息是否真實(shí)，有需要時(shí)要求客戶提供輔助證明，發(fā)現(xiàn)可疑情況及時(shí)上報(bào)，防范各種洗錢的犯罪活動(dòng)，維護(hù)金融環(huán)境的穩(wěn)定和安全。