通過學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)集中體現(xiàn)了建設(shè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)建設(shè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。我們合規(guī)操作的行為就好比各種防火措施，它將風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和發(fā)生之后的損失降至了最低。
20世紀(jì)末，百年巴林銀行破產(chǎn)了。打敗巴林銀行的不是難以捉摸的市場(chǎng)，也不是政府的管制，更不是同業(yè)銀行劇烈的競(jìng)爭(zhēng)。擊敗巴林銀行的是自己體制內(nèi)規(guī)章制度的缺陷，是自己在內(nèi)控合規(guī)上的疏忽。尼克·理森利用巴林銀行內(nèi)控合規(guī)上的漏洞，套取大量資金進(jìn)行投機(jī)，投資失敗難以填補(bǔ)巨大的虧空，最終導(dǎo)致世界上歷史最悠久銀行之一的巴林銀行不得不宣布破產(chǎn)。前事不忘后事之師,巴林銀行在過去用鮮血鑄成的例子，給全球所有的商業(yè)銀行上了最重要的一課，讓大家意識(shí)到了合規(guī)的重要性。
作為一名業(yè)務(wù)主管，首先要管好自己，堅(jiān)持流程，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)關(guān)。其次是監(jiān)督別人，不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。
為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。
