銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓(xùn) | 資格認證 | 在線學(xué)習(xí) | 政策法規(guī) | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務(wù)
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構(gòu)分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當(dāng)前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

克己守法警鐘長鳴

時間:2020-06-12 15:54:36  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:陳昕

    在我們?nèi)粘9ぷ髦校蛻艚?jīng)常會來銀行打印流水,有些客戶在查看流水賬后會表明自己的資金無緣無故少了許多。

    通過明細查詢發(fā)現(xiàn):這些被扣劃的資金都轉(zhuǎn)賬進了某些公司的名下。我們耐心詢問客戶是否近期有在這些公司進行過消費,或者是通過互聯(lián)網(wǎng)軟件進行了轉(zhuǎn)賬操作等?蛻艟M行了否認,告訴我們近期只有幾筆“很正常”的流水,沒進行其他的操作,比如“身份證實名認證”、“ETC安全認證”、“低息借款手續(xù)費”等等。通過細致對比流水才知曉,這些所謂“正常”的操作,其實是與上述流失的資金相吻合的。原因是犯罪分子利用各種手段,在銀行開立了用于電信詐騙及洗錢的公司賬戶,之后收買大量客戶的電話,再利用網(wǎng)絡(luò)進行電信詐騙,客戶不經(jīng)意間點擊了非法鏈接或驗證碼后,資金便被馬上轉(zhuǎn)走,客戶對此難以察覺。

    諸多案例中,我們可以發(fā)現(xiàn)犯罪分子無孔不入。在開立賬戶要求愈發(fā)嚴格的情況下,犯罪分子便開始勾結(jié)銀行客戶經(jīng)理,所給的好處無非就是“酬勞費”,而客戶經(jīng)理呢,此時可能在想現(xiàn)在的業(yè)務(wù)越來越不好做了,收入一年比一年低,而且這個月還有多少的任務(wù)沒有完成。這么做的話,既有小費,又幫自己完成了任務(wù),何樂不為?

    但是這個“何樂不為”所造成的損失,卻讓更多的人上當(dāng)受騙。這是他完全不能擔(dān)負的責(zé)任!更有甚者,客戶經(jīng)理或主管行長,明知會造成相應(yīng)的風(fēng)險,在不拒絕為其開戶的情況下,甚至還協(xié)助其弄虛作假。這不僅僅違反了銀行規(guī)章制度,更涉嫌違法犯罪!

    我覺得風(fēng)險防控是每一位銀行員工所必須具有的基本意識,做事之前先思索:什么事能做,什么事不可以做。時刻都得克己守法,切不可為了一己私利,走上違法違規(guī)的道路。
 

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發(fā)表

·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會:當(dāng)前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會:超1.8萬億元
·央行將多舉措推動應(yīng)收·央行下調(diào)再貸款再貼現(xiàn)

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報告
貨幣政策傳導(dǎo)效率明顯提高
一季度,人民幣各項存款增加
銀行保險機構(gòu)支持實體經(jīng)濟效果顯現(xiàn)

熱門點擊

銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)份額

在線調(diào)查

2020年您對哪家全國股份制銀行服務(wù)最滿意?
  •  中國農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設(shè)銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責(zé)條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波

版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網(wǎng)安備110114000920號