在我們?nèi)粘９ぷ髦校蛻艚?jīng)常會來銀行打印流水，有些客戶在查看流水賬后會表明自己的資金無緣無故少了許多。
通過明細查詢發(fā)現(xiàn)：這些被扣劃的資金都轉(zhuǎn)賬進了某些公司的名下。我們耐心詢問客戶是否近期有在這些公司進行過消費，或者是通過互聯(lián)網(wǎng)軟件進行了轉(zhuǎn)賬操作等�？蛻艟M行了否認，告訴我們近期只有幾筆“很正常”的流水，沒進行其他的操作，比如“身份證實名認證”、“ETC安全認證”、“低息借款手續(xù)費”等等。通過細致對比流水才知曉，這些所謂“正常”的操作，其實是與上述流失的資金相吻合的。原因是犯罪分子利用各種手段，在銀行開立了用于電信詐騙及洗錢的公司賬戶，之后收買大量客戶的電話，再利用網(wǎng)絡(luò)進行電信詐騙，客戶不經(jīng)意間點擊了非法鏈接或驗證碼后，資金便被馬上轉(zhuǎn)走，客戶對此難以察覺。
諸多案例中，我們可以發(fā)現(xiàn)犯罪分子無孔不入。在開立賬戶要求愈發(fā)嚴格的情況下，犯罪分子便開始勾結(jié)銀行客戶經(jīng)理，所給的好處無非就是“酬勞費”，而客戶經(jīng)理呢，此時可能在想現(xiàn)在的業(yè)務(wù)越來越不好做了，收入一年比一年低，而且這個月還有多少的任務(wù)沒有完成。這么做的話，既有小費，又幫自己完成了任務(wù)，何樂不為？
但是這個“何樂不為”所造成的損失，卻讓更多的人上當(dāng)受騙。這是他完全不能擔(dān)負的責(zé)任！更有甚者，客戶經(jīng)理或主管行長，明知會造成相應(yīng)的風(fēng)險，在不拒絕為其開戶的情況下，甚至還協(xié)助其弄虛作假。這不僅僅違反了銀行規(guī)章制度，更涉嫌違法犯罪！
我覺得風(fēng)險防控是每一位銀行員工所必須具有的基本意識，做事之前先思索：什么事能做，什么事不可以做。時刻都得克己守法，切不可為了一己私利，走上違法違規(guī)的道路。
