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內(nèi)控駐于心,合規(guī)貴于行

“行為管理我盡責”大討論心得
時間:2020-06-13 23:20:33  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:彭歸

    為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神,苗圃支行于5月27日晚展開“行為管理我盡責”大討論。會議上,各位同事立足本崗,涌躍發(fā)言,圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點進行分析探討。通過此次的活動,以及學習《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,我深刻認識到員工行為管理的重要意義,明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔的職責,更懂得了事事合規(guī)、處處合規(guī)應(yīng)謹小慎微,從我做起的道理。以下幾點,是我學習心得與體會:

 
    一、加強學習,強化風險合規(guī)意識
 
    作為一名銀行員工,遵守合規(guī)是最為基本的一項職責與義務(wù)。但是,簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當不易。有人拋棄了它,結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,對遵守合規(guī)的不重視,合規(guī)意識淡薄,認為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,最后墜入犯罪的深淵,釀造一生不可挽回的悲劇。“無知不代表你可以無畏”,觸碰了三線,同樣要接受處罰和法律的判決。因而,認真學習法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要。它讓你懂得哪些是合規(guī)的,哪些是不能觸碰的底線,用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為。同時,加強對反面典型案例警示教育的學習,它更能給人一種強烈撞擊的警惕感,強化員工的合規(guī)意識和理念,提高對違規(guī)操作的敏感性。
 
    二、遵章守紀,樹立良好職業(yè)操守
 
    好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習慣。《員工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,有利于員工在服務(wù)客戶時樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象,也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準,更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習慣。然而,有些員工一旦沒能堅守自己的職業(yè)操守,面臨他的便是法律的制裁。例如:某銀行辦公室主任,利用職務(wù)便利,挪用資金49筆,共計人民幣17萬元,并將資金用于做生意、借貸他人等方面,至案發(fā)時未予歸還,判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下,沒能做到依法合規(guī),遵章守紀,嚴重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而,類似的案例還有很多,這就要求我們員工要做到忠于職守、誠實守信;依法合規(guī)、遵章守紀;廉潔從業(yè)、親友回避等基本原則,提升員工高尚的職業(yè)操守。
 
    三、防微杜漸,筑牢違規(guī)風險防線
 
    工作的每一細節(jié)都應(yīng)該注意風險,嚴格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。如:在做好重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動作,但是實際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,造成銷售過程記錄缺失。在反洗錢、問題整改、安全保密等工作中,應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮。又比如商戶管理方面的“三親見”,親見申請資料原件,核查原件和復印件是否一致,親見商戶的經(jīng)營場所,親見商戶開展經(jīng)營活動。但實際情況有些是因為完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)需要、工作情況忙一時走不開,就省略了三親見的一二個。等到該商戶出現(xiàn)問題時,隨之而來的風險就會愈發(fā)愈烈,躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,我們在辦業(yè)務(wù)時要謹小慎微,確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的。同時要防微杜漸,筑牢一道堅固的合規(guī)風險防線。
 
    四、人人盡責,配合異常行為排查
 
    員工異常行為排查,通過對員工日常行為、工作狀態(tài)、思想狀況進行了解、觀察、分析,及時發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患,防止升級為案例和重大違規(guī)事件。因而,員工應(yīng)當保持良好的職業(yè)操守,誠實守信,勤勉盡職,合規(guī)操作,全員參與、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸、非法集資和高利貨活動,有較大的經(jīng)濟負擔或家庭變故等情況,應(yīng)及時上報,將問題和情況坦誠說明,及時整改。而不是火上包紙,最后“東窗事發(fā)”,為時晚矣。進行員工異常行為排查時,員工應(yīng)“不隱瞞,不偽裝,不推托,不虛報”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗、脫崗、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,應(yīng)當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告,及早化解風險隱患、有效阻斷。

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