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合規(guī)建設(shè)之我見

時間:2020-06-14 19:21:21  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:廖姍

    俗語云,沒有規(guī)矩,不成方圓。特別是對于銀行業(yè)來說,規(guī)矩就是鐵一樣的紀(jì)律,規(guī)矩就是不可逾越的制度。合規(guī),這個詞對于進行4年的我來說再熟悉不過,晨會夕會組織學(xué)習(xí)行紀(jì)行規(guī),觀看警示教育片,從進行開始就一直伴隨著我,現(xiàn)在仿佛刻在心中一般,工作生活中,合規(guī)第一位。

 
    家有家法,行有行規(guī),國有國法。銀行作為高風(fēng)險行業(yè),確保安全營運是前提,合規(guī)的意義就在于防范風(fēng)險,遏制違規(guī)違紀(jì)問題的發(fā)生,使銀行得以穩(wěn)健運行。合規(guī)不是某一個崗位的事情,更不是某一些員工的事情,一個個的崗位成就了建設(shè)銀行,一個個員工組成了建行大家庭,所以合規(guī)覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié),每一項業(yè)務(wù),每一個崗位,每一位員工。
 
    合規(guī)是每一個員工必須履行的職責(zé),首先就是要提高員工的責(zé)任意識。不論在哪一個崗位,都要時刻意識到自己崗位所肩負(fù)的職責(zé),我們都要按規(guī)章制度嚴(yán)格辦事。如果我們對自己工作產(chǎn)生了松懈的情緒,思想上麻痹大意,對自己辦的業(yè)務(wù)審核不嚴(yán),那么潛在的風(fēng)險就可能已經(jīng)構(gòu)成,可能因為自己的無心之失而釀成案件。我們要時刻提醒自己,可能會因為自己的微小失誤而給建行造成巨大的損失。其次是強化風(fēng)險意識。加強風(fēng)險防范教育,一部又一部的警示教育片,里面鮮活的案例和真實的畫面,生動展示了那些高官淪為階下囚的過程,合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。只因一念之差,就與自由一墻之隔。所以我們要認(rèn)識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè),必須把風(fēng)險防范放在第一位,自覺遵守各項規(guī)章制度,自覺抵制各種違規(guī)違紀(jì)的行為,形成“人人講合規(guī),處處顯合規(guī),事事重合規(guī)”的良好氛圍。另外要培養(yǎng)并形成一種監(jiān)督意識。同事之間不能盲目信任,同事之間的信任要建立在遵章守紀(jì)按章辦事的基礎(chǔ)之上,在處理問題時形成自覺監(jiān)督的意識,養(yǎng)成互相監(jiān)督的習(xí)慣,這樣既能使自己少犯或犯錯誤,又能監(jiān)督別人不犯錯誤。最后是加大檢查力度,吸取教訓(xùn),嚴(yán)格整改。根據(jù)每個階段暴露風(fēng)險點的不同,有的放矢的開展重點檢查,不論是自行組織的內(nèi)部檢查,還是上級的檢查以及審計和外部監(jiān)管的檢查,都要充分利用其檢查結(jié)果,不但要及時整改存在的問題,還要舉一反三,從中吸取教訓(xùn),堵塞內(nèi)控漏洞,嚴(yán)防相同錯誤重復(fù)發(fā)生。
 
    面對當(dāng)前異常激烈的同業(yè)競爭,高壓態(tài)勢下的監(jiān)管環(huán)境,我們?nèi)猩舷乱宄J(rèn)識到我們現(xiàn)在面臨的嚴(yán)峻形勢,穩(wěn)健審慎經(jīng)營,全行上下要牢牢樹立合規(guī)經(jīng)營理念,提高自身的合規(guī)意識,全面筑牢合規(guī)防線,爭做遵規(guī)守紀(jì)的建行人 ,為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展貢獻自己的一份力量。 

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