我們所從事的工作是高風(fēng)險(xiǎn)的金融行業(yè),每天直接和錢(qián)打交道。古語(yǔ)云“千里之堤,毀于蟻穴”。任何一名銀行一線(xiàn)員工,不論職位高低,稍有不慎便會(huì)給客戶(hù)、給單位造成難以預(yù)估的損失。我們常常抱怨監(jiān)管?chē)?yán)、合規(guī)難,但內(nèi)部、外部的審計(jì)和檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題卻往往是以低級(jí)錯(cuò)誤和屢犯錯(cuò)誤為主,這確實(shí)值得我們好好反思。作為一名銀行柜面人員,結(jié)合日常工作,我對(duì)合規(guī)的感悟如下:
第一、合規(guī)是一項(xiàng)細(xì)水長(zhǎng)流的工作,在于平時(shí)的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,在于對(duì)每一項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)真落實(shí)。我們?cè)谌粘9ぷ髦胁环Υ嬖诮拥綑z查通知的前幾周、前幾日對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行突擊整改或是在審計(jì)后大批量整改的情況。然而我們存在的差錯(cuò)、問(wèn)題都在各項(xiàng)規(guī)章制度中明確指出,只是沒(méi)有持之以恒地執(zhí)行罷了,往往就是一些“今天忙,明天補(bǔ)”、“先這樣辦、錯(cuò)了再改”、“應(yīng)該可以了吧”等等這樣的想法讓自己的錯(cuò)誤在一點(diǎn)一滴的積累。在將來(lái)的某一天,幸則悔而改之,不幸則就要造成難以彌補(bǔ)的損失。因此,在每一天的每一個(gè)點(diǎn)點(diǎn)滴滴做到合規(guī),才是我們應(yīng)對(duì)監(jiān)管最從容的措施。
第二、合規(guī)是一項(xiàng)以人為本的工作,就長(zhǎng)久以來(lái)的檢查情況來(lái)看,絕大部分的違規(guī)往往都是人為造成的。因此合規(guī)文化建設(shè),必須以人為本,加強(qiáng)自我思想教育,也就是說(shuō),人人都要從我做起,從自己身邊的小事做起,真正從內(nèi)心深處提高自己的基本素質(zhì)和品行,平時(shí)加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),案例學(xué)習(xí),切實(shí)提高自身的合規(guī)能力,那么合規(guī)工作也就是水到渠成了。
第三、合規(guī)要建設(shè)合規(guī)文化。合規(guī)既是一種行為規(guī)范,更是一種文化。正所謂什么樣的環(huán)境造就什么樣的人,在我們的工作中,應(yīng)該逐漸把合規(guī)理念轉(zhuǎn)化成合規(guī)行動(dòng),把合規(guī)行動(dòng)升華為合規(guī)文化,推動(dòng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)持之以恒、與時(shí)俱進(jìn)。形成良好的合規(guī)工作氛圍,人人都以自身的合規(guī)價(jià)值觀(guān)去影響同事的行為,將合規(guī)文化傳承下去,實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)久發(fā)展。
“萬(wàn)金手中過(guò),合規(guī)心中留”。在提倡合規(guī)的大環(huán)境下,我們更應(yīng)該嚴(yán)格要求,不斷豐富自己,充實(shí)自己,盡最大努力為建行創(chuàng)造價(jià)值,在工作上付之以全力,為業(yè)務(wù)發(fā)展添磚加瓦。