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壘行為管理基石,書合規(guī)文化新篇

時(shí)間:2020-06-16 18:16:51  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:段經(jīng)緯

    合規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ),建立強(qiáng)有力的合規(guī)監(jiān)督機(jī)制,促進(jìn)行為管理盡職盡責(zé),對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實(shí)意義。今年以來,為適應(yīng)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢,根據(jù)上級(jí)行及監(jiān)管部門強(qiáng)合規(guī)、嚴(yán)監(jiān)管的要求,結(jié)合省行“行為管理年”實(shí)施方案及市分行“合規(guī)管理年” 實(shí)施方案,分行制定了《衡陽市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》,衡陽建行在全行范圍內(nèi)開展了“行為管理年”的活動(dòng),旨在防控員工失范行為和案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,加強(qiáng)員工行為管理,著力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,呵護(hù)員工健康成長。

 
    東陽渡支行積極響應(yīng)上級(jí)行號(hào)召,于5月份組織全網(wǎng)點(diǎn)員工開展了集中學(xué)習(xí)和交流討論會(huì),大家踴躍發(fā)言,圍繞自身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問題,分析探討了對當(dāng)前行為管理工作的理解和認(rèn)識(shí)。我作為一名網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理針對“我在行為管理中應(yīng)做些什么”有以下幾個(gè)方面的認(rèn)識(shí)。
 
    一、樹立合規(guī)意識(shí),牢筑行為管理思想防線。
 
    古人云“勿以善小而不為,勿以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應(yīng)從每一件小事做起,從每一個(gè)崗位做起,從每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起,深化對合規(guī)操作的認(rèn)識(shí),深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟,深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握,形成事事都有合規(guī)守法的行為標(biāo)準(zhǔn),處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束,進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo),達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。其實(shí)不難發(fā)現(xiàn),各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不是沒有完善的規(guī)章制度,而往往是因?yàn)樗枷氲乃尚,對合?guī)的漠視,對違規(guī)的僥幸,從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā)的,因此要始終保持清醒的頭腦,筑牢行為管理思想防線,時(shí)刻不忘繃緊“合規(guī)”這根弦,主動(dòng)落實(shí)行為管理制度,不因一時(shí)麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線,造成人生不能承受之痛,讓建行為個(gè)人工作失責(zé)付出高昂的代價(jià)。     。
 
    二、弘揚(yáng)合規(guī)文化,強(qiáng)化行為管理制度學(xué)習(xí)。
 
    越規(guī)者,規(guī)必懲之:逾矩者,矩必匡之。面對當(dāng)前各項(xiàng)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)趨緊,各項(xiàng)制度不斷推陳出新的新形勢,作為基層員工,應(yīng)當(dāng)深化對行為管理的認(rèn)識(shí),深化對規(guī)章制度的理解,深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟,深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握,一方面,必須在行為管理規(guī)章制度的學(xué)習(xí)上下真功夫,不能流于形式,浮于表面,并做到勤學(xué)、多思、篤行,養(yǎng)成對行為風(fēng)險(xiǎn)的敏銳洞察力,對行為管理制度的敬畏之情,對違規(guī)行為的零容忍,讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另一方面,必須提高自身思想認(rèn)識(shí),樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,強(qiáng)化拒腐防變的基本觀念,以此來培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化,助力形成良好的行為管理氛圍,為完善建行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,健全有效行為管理體系的打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
 
    三、深化主體責(zé)任,落實(shí)行為管理監(jiān)督機(jī)制。
 
    行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監(jiān)管人員的責(zé)任,行為管理貫穿于日常工作中的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié),因此,對于自身而言,各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上,也不能停止于業(yè)務(wù)考核上,應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)員工頭腦中去,規(guī)范員工的業(yè)務(wù)行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結(jié)合。注重將行為管理融入到經(jīng)營管理之中,融入到內(nèi)控案防工作之中,融入到自身職責(zé)之中。堅(jiān)持全面管理與分級(jí)管理相結(jié)合,定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點(diǎn)關(guān)注與幫扶教育相結(jié)合、落實(shí)責(zé)任與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié)合。除此之外,還應(yīng)當(dāng)建立健全日常動(dòng)態(tài)排查機(jī)制。明確排查周期,將異常行為的排查常態(tài)化。通過聽、觀、談、查、交、訪等方式,廣泛收集信息,進(jìn)行分析對比,從中發(fā)現(xiàn)異,F(xiàn)象和不良苗頭,同時(shí)對相關(guān)信息進(jìn)行判斷、核實(shí),得出結(jié)論性的看法和意見,進(jìn)行控制、上報(bào),防范和化解行為管理隱患。
 
    積極落實(shí)行為管理,建立優(yōu)秀合規(guī)文化,是抓住機(jī)遇的需要,是打造銀行品牌的需要,是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要,也是建行發(fā)展的需要,更是實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的需要。作為一名青年員工,定將時(shí)時(shí)刻刻把行規(guī)行紀(jì)當(dāng)作行為基礎(chǔ),把黨紀(jì)國法作為日常干事的行為準(zhǔn)則,并在未來的日子里不斷加強(qiáng)合規(guī)理論學(xué)習(xí),強(qiáng)化行為管理,助力內(nèi)控合規(guī)行為管理邁上新的臺(tái)階。

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圖片新聞

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