合規(guī)經(jīng)營是銀行可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)，建立強(qiáng)有力的合規(guī)監(jiān)督機(jī)制，促進(jìn)行為管理盡職盡責(zé)，對建行的發(fā)展具有重要現(xiàn)實(shí)意義。今年以來，為適應(yīng)行為監(jiān)管和審慎監(jiān)管并重的趨勢，根據(jù)上級(jí)行及監(jiān)管部門強(qiáng)合規(guī)、嚴(yán)監(jiān)管的要求,結(jié)合省行“行為管理年”實(shí)施方案及市分行“合規(guī)管理年” 實(shí)施方案，分行制定了《衡陽市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》,衡陽建行在全行范圍內(nèi)開展了“行為管理年”的活動(dòng)，旨在防控員工失范行為和案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，加強(qiáng)員工行為管理，著力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，呵護(hù)員工健康成長。
東陽渡支行積極響應(yīng)上級(jí)行號(hào)召，于5月份組織全網(wǎng)點(diǎn)員工開展了集中學(xué)習(xí)和交流討論會(huì)，大家踴躍發(fā)言，圍繞自身在制度執(zhí)行與合規(guī)操作等方面遇到的問題，分析探討了對當(dāng)前行為管理工作的理解和認(rèn)識(shí)。我作為一名網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理針對“我在行為管理中應(yīng)做些什么”有以下幾個(gè)方面的認(rèn)識(shí)。
一、樹立合規(guī)意識(shí)，牢筑行為管理思想防線。
古人云“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”。培養(yǎng)優(yōu)秀的合規(guī)文化應(yīng)從每一件小事做起，從每一個(gè)崗位做起，從每一個(gè)操作環(huán)節(jié)做起，深化對合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，形成事事都有合規(guī)守法的行為標(biāo)準(zhǔn)，處處都有合規(guī)經(jīng)營的紀(jì)律約束，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)，達(dá)到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”的目的。其實(shí)不難發(fā)現(xiàn)，各種各樣的違規(guī)典型案例背后并不是沒有完善的規(guī)章制度，而往往是因?yàn)樗枷氲乃尚�，對合�?guī)的漠視，對違規(guī)的僥幸，從而演變成自身不規(guī)范的行為舉措所引發(fā)的，因此要始終保持清醒的頭腦，筑牢行為管理思想防線，時(shí)刻不忘繃緊“合規(guī)”這根弦，主動(dòng)落實(shí)行為管理制度，不因一時(shí)麻痹大意而逾越底線、紅線和高壓線，造成人生不能承受之痛，讓建行為個(gè)人工作失責(zé)付出高昂的代價(jià)。 。
二、弘揚(yáng)合規(guī)文化，強(qiáng)化行為管理制度學(xué)習(xí)。
越規(guī)者，規(guī)必懲之：逾矩者，矩必匡之。面對當(dāng)前各項(xiàng)監(jiān)管不斷趨嚴(yán)趨緊，各項(xiàng)制度不斷推陳出新的新形勢，作為基層員工，應(yīng)當(dāng)深化對行為管理的認(rèn)識(shí)，深化對規(guī)章制度的理解，深化對業(yè)務(wù)經(jīng)營中風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)悟，深化對風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)的把握，一方面，必須在行為管理規(guī)章制度的學(xué)習(xí)上下真功夫，不能流于形式，浮于表面，并做到勤學(xué)、多思、篤行，養(yǎng)成對行為風(fēng)險(xiǎn)的敏銳洞察力，對行為管理制度的敬畏之情，對違規(guī)行為的零容忍，讓合規(guī)化為無形卻深植于心。另一方面，必須提高自身思想認(rèn)識(shí)，樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，強(qiáng)化拒腐防變的基本觀念，以此來培育出優(yōu)秀的合規(guī)文化，助力形成良好的行為管理氛圍，為完善建行全面風(fēng)險(xiǎn)管理，健全有效行為管理體系的打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
三、深化主體責(zé)任，落實(shí)行為管理監(jiān)督機(jī)制。
行為管理絕不能僅僅是職能部門或者監(jiān)管人員的責(zé)任，行為管理貫穿于日常工作中的各個(gè)流程、各個(gè)工作環(huán)節(jié)，因此，對于自身而言，各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)員工頭腦中去，規(guī)范員工的業(yè)務(wù)行為。在行為管理上做到綜合管理與日常工作相結(jié)合。注重將行為管理融入到經(jīng)營管理之中，融入到內(nèi)控案防工作之中，融入到自身職責(zé)之中。堅(jiān)持全面管理與分級(jí)管理相結(jié)合，定期分析排查與不定期分析排查相結(jié)合、重點(diǎn)關(guān)注與幫扶教育相結(jié)合、落實(shí)責(zé)任與考核評(píng)價(jià)相結(jié)合、組織紀(jì)律與嚴(yán)格保密相結(jié)合。除此之外，還應(yīng)當(dāng)建立健全日常動(dòng)態(tài)排查機(jī)制。明確排查周期，將異常行為的排查常態(tài)化。通過聽、觀、談、查、交、訪等方式，廣泛收集信息，進(jìn)行分析對比，從中發(fā)現(xiàn)異�，F(xiàn)象和不良苗頭，同時(shí)對相關(guān)信息進(jìn)行判斷、核實(shí)，得出結(jié)論性的看法和意見，進(jìn)行控制、上報(bào)，防范和化解行為管理隱患。
積極落實(shí)行為管理，建立優(yōu)秀合規(guī)文化，是抓住機(jī)遇的需要，是打造銀行品牌的需要，是適應(yīng)外部監(jiān)管的需要，也是建行發(fā)展的需要，更是實(shí)現(xiàn)自身價(jià)值的需要。作為一名青年員工，定將時(shí)時(shí)刻刻把行規(guī)行紀(jì)當(dāng)作行為基礎(chǔ)，把黨紀(jì)國法作為日常干事的行為準(zhǔn)則，并在未來的日子里不斷加強(qiáng)合規(guī)理論學(xué)習(xí)，強(qiáng)化行為管理，助力內(nèi)控合規(guī)行為管理邁上新的臺(tái)階。
