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提高反洗錢意識,嚴把開戶上門核實關(guān)

時間:2020-06-20 23:36:20  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行衡陽市分行  作者:陳國清

    最近,支行組織學(xué)習(xí)了人行反洗錢相關(guān)文件及案例,我意識到做為銀行工作人員每天都會與反洗錢這項工作打交道,反洗錢工作在當(dāng)今的金融環(huán)境下也是一項重要且復(fù)雜的工作,需要我們時刻謹慎,在與客戶交流溝通中及時獲取客戶信息,樹立反洗錢意識。做為客戶經(jīng)理,我經(jīng)常要對開戶單位進行上門核實拍照,為了從上門這一環(huán)節(jié)把好開戶源頭關(guān),我認為必須做到以下幾點:

    一、要認真核對營業(yè)執(zhí)照等證明文件的真實性,仔細核對上面的相關(guān)信息,如注冊地址是否與實際經(jīng)營地相符,法人代表身份核對是否本人等;

    二、要與法人代表進行簡短的交流,了解其開戶的真實目的、公司經(jīng)營范圍、公司經(jīng)營狀況,其主要客群、上下游客戶情況等等;

    三、向客戶進行反洗錢業(yè)務(wù)知識宣傳,一旦發(fā)現(xiàn)異常開戶行為要堅決拒絕開戶;

    四、向客戶進行出租、出借、出售賬戶風(fēng)險提示,告知客戶銀行賬戶是資金的入口和出口,銀行賬戶不能外借他人使用,以防他人使用此賬戶進行違法犯罪。

    反洗錢對維護金融行業(yè)的平穩(wěn)運行,打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有重大的意義。我們需要樹立應(yīng)有的反洗錢意識,增強對反洗錢工作的緊迫感,預(yù)防反洗錢的風(fēng)險,切實履行反洗錢的義務(wù)。

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