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合規(guī)駐心,責(zé)任于行

時(shí)間:2020-07-07 15:41:42  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:沈明

    近期,天心支行公司業(yè)務(wù)部組織工商駐點(diǎn)營銷人員對防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)對公賬戶管理進(jìn)行了討論和學(xué)習(xí)。警鐘長鳴、防微杜漸,從中我受益非淺!

    古人云“沒有規(guī)矩,不成方圓”,作為一名建行駐點(diǎn)工商分局的營銷人員,踐行建設(shè)銀行合規(guī)文化必不可少。合規(guī)文化對銀行的發(fā)展具有重要意義,合規(guī)文化是員工素養(yǎng)的重要體現(xiàn),是企業(yè)文化的核心要素,是業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ)保障,更是個(gè)人乃至企業(yè)安身立命之根本。合規(guī)文化的主要內(nèi)涵是:遵紀(jì)守法、嚴(yán)格自律;恪守規(guī)章制度,規(guī)范操作,不越紅線,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識,緊把風(fēng)險(xiǎn)關(guān),杜絕違規(guī)念。其目的在于讓每一位員工都能熟悉掌握崗位業(yè)務(wù)操作中的重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制方法,牢固樹立合規(guī)操作的理念。

    作為工商駐點(diǎn)營銷人員,合規(guī)是我辦理業(yè)務(wù)的基本框架。無論業(yè)務(wù)簡單還是繁雜,也無論客戶是因私還是因公,都需要以遵守章程為基本前提,工作中實(shí)現(xiàn)合規(guī)操作。在駐點(diǎn)營銷過程中,首先我會問詢客戶注冊公司的實(shí)際目的;法人股東年齡、法人及股東身份識別、注冊資本、經(jīng)營范圍等相關(guān)信息是否正常合理;要求客戶提供注冊經(jīng)營地的門頭、辦公區(qū)域、內(nèi)部環(huán)境等證明照片;核對客戶相關(guān)產(chǎn)權(quán)和住改商證明是否一致等內(nèi)容。初步核實(shí)情況后,將客戶相關(guān)資料錄入工商登記系統(tǒng),提交工商局審核。其次將客戶推薦給其注冊地就近的我行網(wǎng)點(diǎn),聯(lián)系客戶經(jīng)理上門進(jìn)行盡職調(diào)查,核實(shí)開戶意愿,查證經(jīng)營場地真實(shí)性,落實(shí)法人問詢和回訪。最后通知客戶準(zhǔn)備開戶資料,向網(wǎng)點(diǎn)柜臺預(yù)約開戶。

    古人有云:“非淡泊無以明志,非寧靜無以致遠(yuǎn)”。沒有心境上的淡泊、寧靜,就沒有行動上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒有合規(guī)文化營造平穩(wěn)可靠的氛圍為基礎(chǔ),穩(wěn)健經(jīng)營和快速發(fā)展就無從談起。由此可見,合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心要素,是從業(yè)人員信念的源泉,更是銀行經(jīng)營的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

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