銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓(xùn) | 資格認證 | 在線學(xué)習(xí) | 政策法規(guī) | 銀行理財 | 專家觀點 | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務(wù)
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點人物 | 機構(gòu)分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

履反洗錢之義務(wù) 盡穩(wěn)金融之責(zé)任

時間:2020-07-20 15:05:50  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:李子婧

    當前,國內(nèi)外反洗錢形勢日益嚴峻,為了維護金融穩(wěn)定、防范違法犯罪行為對金融體系造成的巨大風(fēng)險,監(jiān)管當局對反洗錢工作愈加重視,作為國有大行,我們更要把反洗錢工作當作風(fēng)險防控中的重中之重,在日常的業(yè)務(wù)開展與網(wǎng)點營運中,要行大行之擔當,履行反洗錢的義務(wù),認真做好反洗錢工作。

    第一,提高員工對反洗錢工作的思想認識。目前,由于反洗錢制度還不夠健全,商業(yè)銀行基層工作者對于反洗錢工作的認識不夠,這對反洗錢工作的開展會造成一定的困難。為提高全行員工對反洗錢工作的認識,網(wǎng)點負責(zé)人利用夕會時間,召開員工大會,強調(diào)了反洗錢工作的重要性,并且對做好客戶信息補錄工作做出了重要指示,各業(yè)務(wù)主管也對本條線反洗錢工作進行了詳細安排,從思想與行動兩方面落實反洗錢工作。

    第二,加強盡職調(diào)查,深入開展客戶身份識別工作。在開戶環(huán)節(jié),無論是對公開戶還是個人開戶,都要做好盡職調(diào)查工作,從源頭把控風(fēng)險。對公客戶經(jīng)理在上門核實的過程中,要核查公司地址的真實性、公司的實際經(jīng)營情況及其開戶的真實意圖等等;在為個人開戶的過程中,要了解客戶的開戶用途,對于非本地開戶的客戶,需要其提供工作證明等。對于上級行下發(fā)的反洗錢監(jiān)測風(fēng)險提示,我們要按要求對高風(fēng)險客戶進行調(diào)查,聯(lián)系客戶詢問其交易情況并提供一定的資料證明,對于不愿意配合的客戶更要提高警惕,并且采取一定措施暫停其非柜面交易。另外,要做好日常的反洗錢分析排查工作,及時報送大額可疑交易。

    第三,做好反洗錢公眾宣傳工作。商業(yè)銀行是為社會公眾提供金融服務(wù)的地方,同時也具有對公眾進行金融知識教育的責(zé)任。提高社會公眾對反洗錢的認知能讓反洗錢工作進行得更為利,我們可以利用銀行物理網(wǎng)點的優(yōu)勢落實反洗錢宣傳工作。在迎來送往的銀行大堂內(nèi),利用電視機滾動播放反洗錢動畫片,工作人員在大廳開展反洗錢政策知識宣講,向社會公眾發(fā)放反洗錢宣傳折頁等,都能擴大反洗錢知識教育的受眾范圍,提高群眾對反洗錢的認識。

    反洗錢并不是一項一蹴而就的工作,它是一項持久性的工作,只要有客戶有交易,我們就不能放松,要始終堅持了解客戶的原則,做好反洗錢工作,履行反洗錢義務(wù)、維護金融安全。
 

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗證碼: 匿名發(fā)表

·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會:當前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會:超1.8萬億元
·央行將多舉措推動應(yīng)收·央行下調(diào)再貸款再貼現(xiàn)

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報告
貨幣政策傳導(dǎo)效率明顯提高
一季度,人民幣各項存款增加
銀行保險機構(gòu)支持實體經(jīng)濟效果顯現(xiàn)

熱門點擊

銀行業(yè)金融機構(gòu)總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)份額

在線調(diào)查

2020年您對哪家全國股份制銀行服務(wù)最滿意?
  •  中國農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設(shè)銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責(zé)條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波

版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網(wǎng)安備110114000920號