加強個人賬戶審核，嚴(yán)防賬戶買賣風(fēng)險

    隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的不斷翻新，犯罪分子利用個人結(jié)算賬戶頻繁轉(zhuǎn)移非法資金。為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強化源頭治理，保護客戶的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，對上級行及相關(guān)部門下發(fā)的文件進行認(rèn)真學(xué)習(xí)，同時在實際工作中加強個人開戶及簽約電子產(chǎn)品進行嚴(yán)格審核，對下發(fā)的關(guān)于客戶盡職查，進行認(rèn)真核實、核查。 一、提高認(rèn)識，嚴(yán)格落實，夯實賬戶合規(guī)基礎(chǔ) 二、做實新開個人賬戶的資料審核，嚴(yán)把開戶準(zhǔn)入關(guān) 三、加強可疑交易、客戶盡職調(diào)查核實，提高風(fēng)險控制能力 四、加強內(nèi)部培訓(xùn)，開展客戶宣傳教育。