反洗錢工作，時(shí)刻在行動

    根據(jù)銀發(fā)[2019]85號《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》：加大買賣賬戶和支付賬戶的懲戒力度。作為銀行員工我們一定要擦亮眼睛，保持高度的警惕性，做好以下幾點(diǎn)，筑牢反洗錢“第一道防線”。一、嚴(yán)守合規(guī)底線，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識。加強(qiáng)學(xué)習(xí)反洗錢專業(yè)知識，強(qiáng)化每個員工的反洗錢意識，對于相關(guān)的法律條例，要認(rèn)真學(xué)習(xí)、理解，并在平時(shí)的工作中得到貫徹與執(zhí)行。二、落實(shí)審核責(zé)任，提高防范能力。以“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶身份識別要求，核實(shí)客戶身份真實(shí)的同時(shí)不忘核實(shí)開戶用途是否合理合規(guī)，并且嚴(yán)格審查異常開戶情況，切實(shí)做好對異常交易的賬戶的有效分析與排查，將可疑交易分析排查工作落到實(shí)處。三、持續(xù)監(jiān)管工作，加強(qiáng)反洗錢宣傳。為防止客戶因各種原因造成潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可采取多種方式進(jìn)行反洗錢知識宣傳，不斷開展反洗錢宣傳活動。從而引導(dǎo)客戶學(xué)習(xí)了解《反洗錢》知識，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識。