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加強(qiáng)智慧柜員機(jī)合規(guī)管理

時(shí)間:2020-07-24 15:34:45  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:周文駿

    現(xiàn)在客戶在網(wǎng)點(diǎn)智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)已經(jīng)是十分普遍的事情了,但是對于智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理我們?nèi)圆荒艿粢暂p心。智慧柜員機(jī)在很大程度上減輕了柜臺的壓力,也使我們和客戶的交流的距離更近,相應(yīng)的柜面風(fēng)險(xiǎn)也轉(zhuǎn)移到了大堂,加強(qiáng)智慧柜員機(jī)的合規(guī)管理,做好風(fēng)險(xiǎn)防范變得至關(guān)重要。

    一、認(rèn)真審核業(yè)務(wù),謹(jǐn)慎授權(quán)

    為了控制風(fēng)險(xiǎn),智慧柜員機(jī)上的業(yè)務(wù)都設(shè)置有審核授權(quán)步驟,目的就是為了有效控制風(fēng)險(xiǎn)。但在智慧柜員機(jī)上的授權(quán)不像柜臺一對一的模式,而是一對多的模式,有時(shí)候幾個(gè)客戶在同一時(shí)間提交業(yè)務(wù)需要我們授權(quán),這時(shí)候我們不能急躁,一定要看清客戶所辦理的業(yè)務(wù),根據(jù)業(yè)務(wù)對客戶做好風(fēng)險(xiǎn)提示后再進(jìn)行授權(quán)。

    二、嚴(yán)格客戶身份識別工作,遵循了解客戶原則

    個(gè)人開戶業(yè)務(wù)已基本在智慧柜員機(jī)上辦理,我們要識別客戶真實(shí)身份和開戶真實(shí)意愿,了解開戶用途,加強(qiáng)對學(xué)生、老年等特定群體客戶的身份識別。對于可疑的客戶,一定要請客戶出示其他相關(guān)輔助證件進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí),以確?蛻羯矸輰徍藷o誤,防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

    三、加強(qiáng)學(xué)習(xí),規(guī)范操作

    隨著智慧柜員機(jī)的不斷推廣和優(yōu)化,能辦理的業(yè)務(wù)越來越多,這就需要我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),了解新業(yè)務(wù)的辦理流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),從而規(guī)范操作。工作中我們還要善于積累經(jīng)驗(yàn),多和同事進(jìn)行交流學(xué)習(xí),這樣在處理業(yè)務(wù)時(shí)才能進(jìn)行正確操作,既能分流柜臺業(yè)務(wù),又能使智慧柜員機(jī)使用率大幅度提高,從而成功實(shí)現(xiàn)柜面轉(zhuǎn)型。

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