合規(guī)一詞，對(duì)于銀行員工再耳熟不過(guò)，但真正領(lǐng)會(huì)其中奧秘并堅(jiān)持執(zhí)行的卻不是全數(shù)。針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)情況，我對(duì)目前的現(xiàn)狀進(jìn)行分析并提出了一些建議。
一、現(xiàn)狀：合規(guī)整體把控嚴(yán)格，細(xì)節(jié)仍需重視努力。
1.對(duì)于合規(guī)的整體把控比較到位，合規(guī)制度以及懲罰機(jī)制都比較完善。對(duì)于一些可能發(fā)生的性質(zhì)惡劣嚴(yán)重的問(wèn)題，在把控和宣傳學(xué)習(xí)方面都做的比較到位，例如個(gè)人作風(fēng)、廉潔從業(yè)。對(duì)于發(fā)生的重大案件，經(jīng)常組織學(xué)習(xí)討論。對(duì)于網(wǎng)點(diǎn)各崗位的職責(zé)、權(quán)限以及工作流程都有較詳細(xì)的區(qū)分與制度把控，很大程度上避免了合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
2.許多細(xì)節(jié)方面，仍顯不足。這些細(xì)節(jié)，往往是一些不起眼的小細(xì)節(jié)，很容易被認(rèn)定為無(wú)關(guān)緊要的事項(xiàng)，所以也是最容易被忽視的。比如柜面，可能小到接送鈔環(huán)節(jié)提箱員的證件檢查；又比如大堂，可能只是早晨營(yíng)業(yè)前的工前檢查亦或是智慧柜員機(jī)加卡時(shí)安保人員的陪同。很多小細(xì)節(jié)，被慣性思維定義為無(wú)關(guān)緊要，極易被忽視。所以這些小的細(xì)節(jié)問(wèn)題，往往是網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，也是內(nèi)控合規(guī)的主要不足之處。
二、建議：重視細(xì)節(jié)，善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
細(xì)節(jié)決定成敗，不是說(shuō)說(shuō)而已。很多大事件的發(fā)生往往是小細(xì)節(jié)的衍生，一個(gè)小細(xì)節(jié)可能觸發(fā)嚴(yán)重的后果。很多人只關(guān)注大方向，大方面，認(rèn)為只要大體做到位就可以，但這對(duì)于合規(guī)并不是一個(gè)好觀念。在日常工作中，我們應(yīng)該注重細(xì)節(jié)，只有做好每一個(gè)細(xì)節(jié)，才不會(huì)有閃失。千萬(wàn)不要用“小細(xì)節(jié)不會(huì)造成大影響”的觀點(diǎn)來(lái)處理日常事務(wù)。其次，我們要善于發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，尤其是發(fā)現(xiàn)那些不起眼卻可能產(chǎn)生重大影響的細(xì)節(jié)。發(fā)現(xiàn)這些細(xì)節(jié)并且予以重視，才可以在合規(guī)上不斷完善、進(jìn)步。也只有不斷的思考、查漏補(bǔ)缺，才能讓合規(guī)更貼切實(shí)際，讓合規(guī)不是空談。
