對公開戶實操有感

    近期企業(yè)開戶流程得到了優(yōu)化，相較以前來說更加嚴(yán)謹(jǐn)、認(rèn)真、細(xì)致，特別是開戶前的流程更加嚴(yán)格、專業(yè)。那么如何最優(yōu)地完成企業(yè)開戶流程指定動作呢？

    “開戶意愿的真實性審查及問詢話術(shù)”看著只是幾句話，其實意義非比尋常。通過這些問詢可以了解單位情況，可以知曉法人是否真實了解企業(yè)情況，所以這一環(huán)節(jié)必不可少。針對可疑客戶，當(dāng)柜員問到其公司開戶目的時，客戶往往回答公司經(jīng)營需要，詢問其公司主要經(jīng)營范圍時，客戶也可以答上來，畢竟?fàn)I業(yè)執(zhí)照上寫著；但若進(jìn)一步詢問公司上下游企業(yè)時，對方就會有點答非所問。如果再追問一句房子是租賃的還是自有資產(chǎn)，是租賃就再問租了多久或可否提供租賃合同，如是正規(guī)的單位這些肯定都是沒有問題，假如是投機(jī)取巧的單位就沒有辦法提供或者提供的租賃合同也是臨時做的，租賃合同上面的簽名有簽錯字的或者簽字并非企業(yè)自己簽署的，這類賬戶還是存在一些疑點的。

    有些法人或開戶人員在回答以上問題時模棱兩可或答非所問，有些甚至?xí)�打電話詢問他人，如再追問是否是公司的直接管理人或公司實際控制人時，虛假開戶者往往會表現(xiàn)出閃爍的眼神。此時，我行可正式告知其不得出售、出租、出借賬戶，并因此應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任，虛假開戶客戶往往會知難而退。作為柜臺人員的我們需時刻提高警惕，杜絕這類客戶鉆空子，堅決把好開戶關(guān)，做實第一道防線。