司法協(xié)助業(yè)務(wù)事關(guān)客戶資金安全、銀行法律風(fēng)險(xiǎn)，是銀行業(yè)務(wù)中較為常見且風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)較高的業(yè)務(wù)，須謹(jǐn)慎對(duì)待。
近日，常寧市監(jiān)察委員會(huì)相關(guān)人員來營業(yè)部辦理司法凍結(jié)業(yè)務(wù)，但辦理該凍結(jié)業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員出具的有效證件分別是常寧市監(jiān)察委員會(huì)的工作證件和桂陽縣公安局的警官證。網(wǎng)點(diǎn)從未遇到過不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員執(zhí)行司法查凍扣的情況，咨詢兄弟行和上級(jí)部門，均表示未遇到過此類情況。于是進(jìn)一步查閱《中華人民共和國監(jiān)察法》及中國建設(shè)銀行柜面協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)操作手冊(cè)等文件，但仍未找到對(duì)應(yīng)情形及解決方法。
情況特殊，無經(jīng)驗(yàn)可循，但業(yè)務(wù)再難也不能拒絕客戶。執(zhí)行人員對(duì)我行出示其在他行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)的回執(zhí)并告知我行其辦案是保密的，是湖南監(jiān)察委員會(huì)借調(diào)他們開展聯(lián)合辦案，所以是不同地區(qū)不同單位的執(zhí)法人員來銀行辦理凍結(jié)業(yè)務(wù)，其他的銀行均已辦理。支行對(duì)此積極應(yīng)對(duì)，向辦理業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)人員溝通了解情況，并對(duì)出具凍結(jié)金融財(cái)產(chǎn)通知書的常寧市監(jiān)察委員會(huì)進(jìn)行工作人員身份電話核實(shí)，了解到他們辦案的上級(jí)部門屬于湖南省監(jiān)察委員會(huì)，并撥打了湖南省監(jiān)察委員會(huì)官網(wǎng)上的電話：0731-12388，咨詢確實(shí)存在監(jiān)察機(jī)關(guān)借調(diào)人員聯(lián)合辦案的情況，但無法核實(shí)具體業(yè)務(wù)。支行基于謹(jǐn)慎原則，多方著手，再次查看文件，核實(shí)執(zhí)法人員身份，并要求執(zhí)法人員出具了湖南省監(jiān)察委員會(huì)的介紹信后，向上級(jí)行有關(guān)部門匯報(bào)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)可控，及時(shí)為其辦理了司法凍結(jié)業(yè)務(wù)。
通過辦理此次司法協(xié)助業(yè)務(wù)，我行意識(shí)到：處理此類疑難司法協(xié)助業(yè)務(wù)可從以下方面著手：
第一，長遠(yuǎn)來看，全員應(yīng)加強(qiáng)司法查凍扣業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，利用晨會(huì)、夕會(huì)普及法律法規(guī)以及網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助執(zhí)行業(yè)務(wù)的具體操作，尤其要強(qiáng)化具體經(jīng)辦人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。遇到復(fù)雜業(yè)務(wù)，要及時(shí)將解決辦法分享給全員，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
第二，經(jīng)辦行需按照現(xiàn)有法律法規(guī)及監(jiān)管文件要求，對(duì)相關(guān)程序嚴(yán)格把關(guān)：一是加強(qiáng)對(duì)法律文書內(nèi)容的審查，查看有權(quán)機(jī)關(guān)是否有權(quán)限辦理；二是加強(qiáng)對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)經(jīng)辦人員證件真實(shí)性審查，如監(jiān)察委員會(huì)工作人員的工作證件沒有統(tǒng)一的版本，每個(gè)地區(qū)的證件都不一樣。如在辦理中有疑問，可與有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行電話確認(rèn)，留存確認(rèn)記錄。三是在受理此類業(yè)務(wù)過程中，如遇到問題疑點(diǎn)，一定要與上級(jí)行、兄弟行做好請(qǐng)示溝通工作，并對(duì)執(zhí)行人員及時(shí)做好解釋工作，不要讓有權(quán)機(jī)關(guān)覺得銀行推諉業(yè)務(wù)，避免聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或監(jiān)管處罰。
