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反洗錢在行動

時間:2020-07-28 19:23:40  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:任智娟

    反洗錢工作在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會環(huán)境下是一項重要而艱巨的工作,做好反洗錢工作是國家利益和人民群眾的客觀要求,是維護金融機構(gòu)誠信及金融穩(wěn)定的需要,更是我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的根本保證。作為一名銀行工作人員,每天都在與反洗錢這項工作打交道,客戶開立賬戶、大額存取款、客戶風(fēng)險等級評定、客戶重新身份識別、盡職調(diào)查等等,做好這項工作任重而道遠(yuǎn)。

    在日常反洗錢工作中有如下體會:一、網(wǎng)點反洗錢工作首先需要熟知相關(guān)法律法規(guī)及我行反洗錢內(nèi)控制度。我國在反洗錢方面制定了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)發(fā)洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法律規(guī)定,我行也制定了反洗錢工作實施細(xì)則,作為金融從業(yè)人員,應(yīng)全面學(xué)習(xí)相關(guān)法律制度規(guī)定,熟知反洗錢操作流程,才能按規(guī)定開展反洗錢日常工作。二、網(wǎng)點反洗錢工作重中之重在于“了解你的客戶”,即做好客戶身份識別工作。與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,應(yīng)認(rèn)真核實登記有效身份證件,詳實記錄客戶姓名、住址、職業(yè)、聯(lián)系電話等信息,為客戶提供服務(wù)時,認(rèn)真核對客戶身份,及時補充完善客戶資料,做好二次識別工作,對于有疑點的客戶通過換人復(fù)核及詢問客戶,判斷客戶的真實意圖。 三、網(wǎng)點反洗錢工作需加大網(wǎng)點培訓(xùn)力度,提升反洗錢隊伍素質(zhì),并組織做好公眾的宣傳教育活動。反洗錢工作需網(wǎng)點全員參與,因此應(yīng)對相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行定期培訓(xùn),認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)郵箱下發(fā)的洗錢風(fēng)險提示,通過培訓(xùn)進(jìn)一步提高一線員工的思想認(rèn)識,強化具體操作流程。通過發(fā)放折頁,現(xiàn)場宣講等宣傳活動向公眾普及反洗錢相關(guān)知識,提升公眾的反洗錢意識。  

    在網(wǎng)點日常反洗錢工作中,我學(xué)習(xí)到很多,收獲很多,在以后的工作中,我會一如既往的做好反洗錢工作,配合上級安排,為我行反洗錢工作出一份力。
 

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