銀行反洗錢工作心得體會(huì)

    在當(dāng)今復(fù)雜的金融和社會(huì)環(huán)境下，反洗錢工作是一項(xiàng)艱巨而核心的工作，是打擊一切涉毒走私及非法集資、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)的舉措。做好反洗錢工作是維護(hù)國家利益和人民群眾的根本要求，也是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)定發(fā)展和誠信經(jīng)營的需要，只有做好反洗錢工作，才能促進(jìn)我行業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

    作為銀行一線員工，在接觸客戶的同時(shí)我們要把好第一道審核關(guān)卡，不以事小而不為，嚴(yán)格要求自己。辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要認(rèn)真審核客戶身份，詢問客戶開卡用途，提供相對應(yīng)的證明材料，不得為客戶冒名開戶，對于懷疑賬戶涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。對于大額取現(xiàn)交易，頻繁轉(zhuǎn)賬交易，資金快進(jìn)快出以及其他符合反洗錢異常交易特點(diǎn)的客戶，切實(shí)做好反洗錢盡職調(diào)查，有異常的在系統(tǒng)反饋并及時(shí)報(bào)告上一級(jí)主管部門。

    深化客戶對反洗錢工作的理解，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗錢工作，我們可以開展不同形式的宣傳活動(dòng)。比如：懸掛宣傳橫幅，派發(fā)宣傳折頁，現(xiàn)場解答客戶的疑問等，為客戶簽約手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行時(shí)多提醒等。

    在日常工作中，反洗錢工作可能會(huì)導(dǎo)致客戶的誤會(huì)不解，你問客戶取錢干什么？收款方認(rèn)識(shí)嗎？為何交易對手過多過于頻繁？在客戶看來繁瑣了一點(diǎn)，但是我們應(yīng)以廣大客戶切實(shí)利益為重，讓客戶意識(shí)到洗錢的危害性，積極改善認(rèn)知，優(yōu)化反洗錢環(huán)境。在開展反洗錢工作時(shí)，需要付出很多努力，投入很多精力。如今，大家的投資理念越來越先進(jìn)，投資意識(shí)越來越強(qiáng)，就容易被迷惑。對于銀行工作人員來說，首先是自身的反洗錢意識(shí)要提高，要具有警覺性。在工作中，不斷積累，提高辨別各種洗錢行為的能力。我們應(yīng)該格盡職守，嚴(yán)于律己，努力提高反洗錢意識(shí)，更好地為客戶服務(wù)，積極營造良好的金融環(huán)境，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康可持續(xù)發(fā)展。