為進(jìn)一步引導(dǎo)廣大員工強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提升業(yè)務(wù)水平，持續(xù)營(yíng)造良好的內(nèi)控合規(guī)文化氛圍，工行珠海分行營(yíng)業(yè)部組織運(yùn)行線全體員工開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，員工積極參與。營(yíng)業(yè)部員工認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)管理及操作風(fēng)險(xiǎn)案例匯編(2020年第9/10期)案例， 形成濃郁的合規(guī)文化氛圍，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)依法合規(guī)運(yùn)營(yíng)保駕護(hù)航。
第9/10期風(fēng)險(xiǎn)案例的主要內(nèi)容有：北京銀行南京分行因存貸款掛鉤行為被罰95萬(wàn)元、貴陽(yáng)銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人因多項(xiàng)違規(guī)連獲10張罰單、中信銀行因10項(xiàng)支付違規(guī)被罰300余萬(wàn)元、北京銀行因多項(xiàng)“涉房”違規(guī)被罰700萬(wàn)元、中信銀行因未準(zhǔn)確報(bào)送個(gè)人信用信息等7項(xiàng)違規(guī)被央行罰款129萬(wàn)元、廣發(fā)銀行因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被罰220萬(wàn)元等。其中，貴州銀保監(jiān)局2天內(nèi)連續(xù)公示對(duì)貴陽(yáng)銀行及相關(guān)負(fù)責(zé)人的10張行政處罰信息表，該行因以貸還貸、掩蓋不良、部分資金被挪用于兌付融資人發(fā)行的私募債等多項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被貴州監(jiān)管局合計(jì)罰款260萬(wàn)元，令人深省。
銀行是一個(gè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，防范風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)工作的永恒主題。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶(hù)的權(quán)益能力。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務(wù)知識(shí)為基礎(chǔ)。合規(guī)制度的每一個(gè)項(xiàng)目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識(shí)中找到答案，應(yīng)該說(shuō)加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認(rèn)識(shí)合規(guī)文化，所以要自覺(jué)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責(zé)。同時(shí) ，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)，合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以要管好自己，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。堅(jiān)持流程規(guī)范，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法。實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉�(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
我們員工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，增強(qiáng)維護(hù)我行利益的責(zé)任心和使命感，自覺(jué)以最高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的人，為實(shí)現(xiàn)分行營(yíng)業(yè)部持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的力量。
