銀保產(chǎn)品一直以來是銀行作為重點(diǎn)業(yè)務(wù)來拓展推進(jìn)，通過學(xué)習(xí)擺正位置，認(rèn)可產(chǎn)品，之后出力、盡力、助力，及早的看到這三方共贏產(chǎn)品帶來的價(jià)值。
一是實(shí)事求是。每項(xiàng)產(chǎn)品都有它適合的客戶，和客戶推介產(chǎn)品時(shí)講清楚就是銀保產(chǎn)品，不是存款也不是理財(cái)，不能避重就輕只撿好的說。并且做這個(gè)產(chǎn)品的資金要符合兩個(gè)條件：一是長(zhǎng)期持有，二是近三五年不需要用這筆錢。
二是適合部分人群。工行代理的銀保產(chǎn)品有一款躉交一萬起存，滿期五年。另一款期交，有三保十、五保十五等。個(gè)人認(rèn)為，期交產(chǎn)品適合18周歲至50歲的人群，可以做教育規(guī)劃，也可以做養(yǎng)老規(guī)劃；躉交產(chǎn)品適合青中年有一定資產(chǎn)的，家庭沒負(fù)擔(dān)沒重大支出的，自己有穩(wěn)定工作或者實(shí)體經(jīng)營(yíng)良好的，每年能有資金留存的等。另外保險(xiǎn)的期限長(zhǎng)，我們可以提醒客戶和家里人商量下，特別是期交產(chǎn)品，不要怕客戶家里不同意不存，就算你幫他配置成功客戶家屬不同意還是會(huì)撤單，只要配置對(duì)產(chǎn)品客戶會(huì)回來的。
三是維護(hù)客戶利益。我們是代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，客戶是我們工行的客戶，是我們賴以生存的根本，客戶的利益是需要我們維護(hù)捍衛(wèi)的。所以不需要每筆都開口，了解完家庭情況后合適的再說。永遠(yuǎn)記得不是為了賣產(chǎn)品而賣，而是為了對(duì)客戶資產(chǎn)的配置更合理全面。永遠(yuǎn)在學(xué)習(xí)的道路上摸索總結(jié)，學(xué)中干，干中學(xué)。
