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銀保產(chǎn)品學(xué)習(xí)心得

時(shí)間:2020-09-21 18:30:04  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行鹽城分行  作者:顧駿飛

   銀保產(chǎn)品一直以來是銀行作為重點(diǎn)業(yè)務(wù)來拓展推進(jìn),通過學(xué)習(xí)擺正位置,認(rèn)可產(chǎn)品,之后出力、盡力、助力,及早的看到這三方共贏產(chǎn)品帶來的價(jià)值。

   一是實(shí)事求是。每項(xiàng)產(chǎn)品都有它適合的客戶,和客戶推介產(chǎn)品時(shí)講清楚就是銀保產(chǎn)品,不是存款也不是理財(cái),不能避重就輕只撿好的說。并且做這個(gè)產(chǎn)品的資金要符合兩個(gè)條件:一是長(zhǎng)期持有,二是近三五年不需要用這筆錢。

   二是適合部分人群。工行代理的銀保產(chǎn)品有一款躉交一萬起存,滿期五年。另一款期交,有三保十、五保十五等。個(gè)人認(rèn)為,期交產(chǎn)品適合18周歲至50歲的人群,可以做教育規(guī)劃,也可以做養(yǎng)老規(guī)劃;躉交產(chǎn)品適合青中年有一定資產(chǎn)的,家庭沒負(fù)擔(dān)沒重大支出的,自己有穩(wěn)定工作或者實(shí)體經(jīng)營(yíng)良好的,每年能有資金留存的等。另外保險(xiǎn)的期限長(zhǎng),我們可以提醒客戶和家里人商量下,特別是期交產(chǎn)品,不要怕客戶家里不同意不存,就算你幫他配置成功客戶家屬不同意還是會(huì)撤單,只要配置對(duì)產(chǎn)品客戶會(huì)回來的。

   三是維護(hù)客戶利益。我們是代理保險(xiǎn)產(chǎn)品,客戶是我們工行的客戶,是我們賴以生存的根本,客戶的利益是需要我們維護(hù)捍衛(wèi)的。所以不需要每筆都開口,了解完家庭情況后合適的再說。永遠(yuǎn)記得不是為了賣產(chǎn)品而賣,而是為了對(duì)客戶資產(chǎn)的配置更合理全面。永遠(yuǎn)在學(xué)習(xí)的道路上摸索總結(jié),學(xué)中干,干中學(xué)。  

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