國際業(yè)務(wù)合規(guī)管理視頻培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得

    為強(qiáng)化外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控管理，提升外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營水平，防范外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，7月30日建行湖南省分行組織了一場國際業(yè)務(wù)合規(guī)管理的視頻培訓(xùn)，主講人為國際業(yè)務(wù)專家劉柏文老師，長嶺支行柜面人員欣然前往天心支行學(xué)習(xí)，在妙語連珠的授課中收獲頗豐。

    培訓(xùn)內(nèi)容扎實(shí)多樣，覆蓋面廣，老師從外匯業(yè)務(wù)基本知識、外匯業(yè)務(wù)操作、外匯業(yè)務(wù)檢查中出現(xiàn)的問題及外匯業(yè)務(wù)違規(guī)案例等多方面進(jìn)行了詳細(xì)的講解，講授內(nèi)容、列舉的事例真切、實(shí)際，理論直接運(yùn)用于實(shí)踐，指導(dǎo)性強(qiáng)。主要內(nèi)容分為三點(diǎn)。
 
    第一，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。外匯知識廣，政策瞬息萬變，要想時(shí)刻跟得上，就必須要多學(xué)習(xí)最新的操作流程，多了解最新的規(guī)章政策。這樣在辦業(yè)務(wù)時(shí)才不會慌張，才能得心應(yīng)手。對此，老師推薦了智慧大樹等微信公眾號及2019年外匯政策匯編等書籍以供學(xué)習(xí)。
 
    第二，辦理業(yè)務(wù)要細(xì)心。外匯業(yè)務(wù)較人民幣業(yè)務(wù)要更復(fù)雜，對于經(jīng)辦人員陷阱頗多，在辦理業(yè)務(wù)的過程中要時(shí)刻保持耐心細(xì)心，不要急躁。要清楚了解客戶需要辦理的業(yè)務(wù)，仔細(xì)審查業(yè)務(wù)資料是否合規(guī)。業(yè)務(wù)辦理過程中要特別注意客戶賬號、金額、結(jié)售匯方向，鈔匯等要素的輸入，辦理收付款業(yè)務(wù)后要記得及時(shí)做好申報(bào)。
 
    第三，不要被利潤蒙蔽雙眼。隨著中國進(jìn)出口貿(mào)易的日益增長，外匯業(yè)務(wù)對各家銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展也起到了舉足輕重的作用，但盲目地承接一些收支不明的外匯業(yè)務(wù)必將得不償失。為避免這種情況出現(xiàn)，營銷人員與經(jīng)辦人員應(yīng)認(rèn)真核查業(yè)務(wù)真實(shí)性與外匯用途，從案例看，一筆真實(shí)合規(guī)的外匯業(yè)務(wù)必定是有真實(shí)交易背景、相關(guān)合同、海關(guān)憑證作為支撐，所以不能一時(shí)頭腦發(fā)熱而因小失大。