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加強(qiáng)合規(guī)管理,踐行合規(guī)文化

時(shí)間:2020-11-12 16:06:05  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長(zhǎng)沙河西支行  作者:李月

   “合規(guī)”一詞在我們銀行人的腦海中,必定是一塊不可磨滅的烙印。我們每年都要開展若干次的合規(guī)教育,讓每位員工知合規(guī)、行合規(guī),自覺形成合規(guī)文化,合規(guī)的意義可見一斑。那么,為什么合規(guī)對(duì)銀行如此重要呢?今天,先想和大家一起分享,我對(duì)銀行合規(guī)重要性的理解,具體將從三個(gè)“最基本”來概述。

   合規(guī)是銀行及其員工最基本的素質(zhì)體現(xiàn)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行的生存之道,是銀行發(fā)展的生命之源,銀行合規(guī)水平的高低直接決定了銀行以及從業(yè)人員基本素養(yǎng)的好壞。銀行現(xiàn)有的合規(guī)內(nèi)容,無論是親身經(jīng)歷,還是借鑒他人,基本都是前輩們?cè)诠ぷ髦屑橙〗?jīng)驗(yàn)、吸取教訓(xùn)后,不斷完善得來的。因此,一家銀行合規(guī)內(nèi)容的豐富度,可以反映出該行在合規(guī)上做出了多少努力。當(dāng)然,光說不練假把戲,合規(guī)是否落實(shí),最終還是要靠我們每一位員工的執(zhí)行力。培養(yǎng)員工的合規(guī)意識(shí),讓每位員工自覺合規(guī),在此基礎(chǔ)上,才能形成了健全的合規(guī)體系,孕育出我們想要的合規(guī)文化,展現(xiàn)出我們銀行與銀行人最基本的企業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)素質(zhì)。

   合規(guī)是銀行持續(xù)獲得利潤(rùn)最基本的保障。這一切的基本保障是什么?毫無疑問,就是合規(guī)。做業(yè)務(wù)不合規(guī),僥幸相安無事一次,躲得過初一躲不過十五,遲早會(huì)捅婁子。常見的例子便是,業(yè)務(wù)流程不合規(guī),結(jié)果導(dǎo)致業(yè)務(wù)沒做成,客戶被氣跑了。或者是放了筆中長(zhǎng)期貸款,盡職調(diào)查不規(guī)范、貸后管理不到位,最后客戶無力還款跑路。不但沒有盈利,還給個(gè)人和企業(yè)帶來了巨大的損失,可謂賠了夫人又折兵,可見合規(guī)對(duì)于持續(xù)盈利的意義。

   合規(guī)是銀行承擔(dān)社會(huì)責(zé)任最基本的要求。銀行是社會(huì)平穩(wěn)運(yùn)行的紐帶之一,尤其是國(guó)有大行,還承擔(dān)了更大的社會(huì)責(zé)任,其中頗為重要的一個(gè)任務(wù)就是要具備防范和化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。具備這個(gè)能力的基礎(chǔ),就是銀行自身要做到合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)是銀行風(fēng)控的第一抓手,合規(guī)做得好,風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)少。我們銀行如果連內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)都控制不了,談何穩(wěn)定國(guó)家的金融運(yùn)轉(zhuǎn),談何承擔(dān)了應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任?所以說,要想肩負(fù)起社會(huì)責(zé)任,首先得從合規(guī)做起。

   以上三個(gè)“最基本”,是我對(duì)銀行合規(guī)重要性的看法?偨Y(jié)一下,打個(gè)不恰當(dāng)?shù)谋确剑艺J(rèn)為合規(guī)其實(shí)就是前人栽樹、后人乘涼的過程。前輩們把合規(guī)之樹種得既高大、又茂盛,我們只要在蔭涼處舒舒服服地按規(guī)矩辦事就行,何必要走出去,經(jīng)歷風(fēng)雨曝曬,把風(fēng)險(xiǎn)暴露在外呢?得不償失嗎!最后,我希望我們能堅(jiān)持踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng),不斷完善合規(guī)內(nèi)容、健全合規(guī)體系、豐富合規(guī)文化,讓合規(guī)順應(yīng)時(shí)代發(fā)展,為我們這艘金融航母保駕護(hù)航。

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