銀行界
首 頁 | 業(yè)界動態(tài) | 銀行培訓(xùn) | 資格認(rèn)證 | 在線學(xué)習(xí) | 政策法規(guī) | 銀行理財(cái) | 專家觀點(diǎn) | 品牌中小銀行 | 中小企業(yè)金融服務(wù)
城商行 | 農(nóng)村金融 | 全國股份制銀行 | 外資銀行 | 分支行動態(tài) | 貸款通道 | 銀行會客廳 | 銀企對接 | 企業(yè)融資 | 信用查詢
信用卡 | 銀行股票 | 論文集錦 | 焦點(diǎn)人物 | 機(jī)構(gòu)分析 | 貸款產(chǎn)品 | 媒體視覺 | 行業(yè)會議 | 人才市場 | 休閑BANK | 銀行社區(qū)
搜索: 高級搜索
您當(dāng)前的位置:首頁 > 休閑BANK > 七彩生活

合規(guī)操作源于工作的每一個(gè)瞬間

時(shí)間:2020-12-22 15:40:13  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:卿碩

   合規(guī)對銀行工作人員來說,再熟悉不過了,幾乎都是天天掛在嘴邊,并且要求在實(shí)踐中必須遵守的操作行為規(guī)范。合規(guī)經(jīng)營其實(shí)就是在日常工作中規(guī)范自己的的操作行為,在受理每一筆業(yè)務(wù)時(shí)都要將合規(guī)銘記于心,哪些能辦,哪些不能辦,業(yè)務(wù)是否合規(guī),是否會給自己,甚至給建設(shè)銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患,自己心里都應(yīng)該有桿秤,提高自己的合規(guī)意識,遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生,全面防范風(fēng)險(xiǎn),有效的將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

   合規(guī)源于我們身邊的每一個(gè)瞬間,我還清楚的記得,有次在大堂接待辦理銀行卡的客戶,一位青年女性帶著三位中年男性來我行辦理銀行卡,并且主動要求開通網(wǎng)銀等電子交易渠道,一聽到要辦理網(wǎng)銀盾,相信每一位前臺工作人員馬上就會敏感的想到銀行卡是否為他人操作掌握。我就去詢問辦卡的男性客戶,在哪里工作,做什么行業(yè),來現(xiàn)在單位工作多久了,客戶都答不上來,估計(jì)是前提準(zhǔn)備工作沒做好,然后女性客戶就在旁邊幫忙回復(fù),說她是某某公司的財(cái)務(wù)人員,這幾位男性都是他們公司的員工,因?yàn)樗麄儾艁聿痪茫允裁炊疾恢,辦卡是用來發(fā)工資的等等。當(dāng)然,我是不太相信她的說辭的,我就在企查查上查詢單位信息,咨詢單位法人叫什么名字,公司經(jīng)營地址在哪里,公司主要經(jīng)營范圍是什么,這時(shí)女性客戶也支支吾吾答不上來了,然后就抱怨我們辦卡的要求怎么那么多,就灰溜溜的走了。這種小團(tuán)體來辦卡的在我們?nèi)粘9ぷ髦刑嗵,我們在受理業(yè)務(wù)時(shí)一定要多一份用心,對于客戶提供的工作證明,尤其是什么網(wǎng)絡(luò)科技公司,信息技術(shù)公司等,一定要多詢問幾句,很多客戶的卡實(shí)際上都是掌握在某個(gè)人的手上,用來從事非法,至少不正規(guī)的用卡行為,我們只有從源頭上把握風(fēng)險(xiǎn),才能將隱患扼殺在搖籃中。

   諸如上述案例在我們?nèi)粘9ぷ髦刑嗵,有時(shí)候你可能只需要多幾句詢問,就能發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭,從而采取有效措施盡量減少甚至杜絕風(fēng)險(xiǎn),讓犯罪份子無計(jì)可施。合規(guī)操作源于日常工作的每一瞬間,只有樹立強(qiáng)勁的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識,敏銳的洞察每一個(gè)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),將合規(guī)落在實(shí)處,才會使建行業(yè)務(wù)有效經(jīng)營,合規(guī)長遠(yuǎn)。

發(fā)表評論 共有條評論
用戶名: 密碼:
驗(yàn)證碼: 匿名發(fā)表

·政策暖風(fēng)頻吹 金融業(yè)高·監(jiān)管層多維度加固金融
·央行二季度貨幣政策執(zhí)·堅(jiān)決防止影子銀行死灰
·監(jiān)管層密集發(fā)聲 金融防·銀保監(jiān)會:當(dāng)前中小銀
·地方金融監(jiān)管加速構(gòu)筑·銀保監(jiān)會:超1.8萬億元

圖片新聞

央行二季度貨幣政策執(zhí)行報(bào)告
貨幣政策傳導(dǎo)效率明顯提高
一季度,人民幣各項(xiàng)存款增加
銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)效果顯現(xiàn)

熱門點(diǎn)擊

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)情況圖
2020年4月銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)份額

在線調(diào)查

2020年您對哪家全國股份制銀行服務(wù)最滿意?
  •  中國農(nóng)業(yè)銀行
  •  中國工商銀行
  •  中國建設(shè)銀行
  •  中國銀行
  •  交通銀行
  •  中國郵儲銀行
  •  中國光大銀行
  •  中信銀行
  •  中國民生銀行
  •  興業(yè)銀行
  •  招商銀行
  •  華夏銀行
  •  廣東發(fā)展銀行
  •  平安銀行
  •  浦發(fā)銀行
  •  浙商銀行
  •  渤海銀行
  •  恒豐銀行
  

廣告服務(wù) | 關(guān)于我們 | 服務(wù)內(nèi)容 | 聯(lián)系我們 | 加盟合作 | 免責(zé)條款 | 招賢納士

Copyright © 2002-2011, tbankw.com Inc. All Rights Reserved!

主辦單位:中聯(lián)銀信(北京)管理咨詢有限公司

本站法律顧問:北京貝邦律師事務(wù)所 姜波

版權(quán)所有:銀行界 京ICP備10000166號

京公網(wǎng)安備110114000920號