徐艷雯，女，32歲，本科學歷，2010年參加工作，現任工行鹽城大豐支行營業(yè)部運營主管。在工作中，她能夠認真執(zhí)行各項金融法規(guī)和制度，按照合規(guī)經理的履職要求，抓好內控案防工作，加強合規(guī)風險和案防管理，扎實做好業(yè)務運營風險核查和反洗錢工作，在平凡的崗位上取得了驕人的成績。
刻苦鉆研，不斷提高自己的業(yè)務技能。在日常工作中，她不僅認真學習行內各項制度規(guī)定、以領導同事為師，更能善于自省，取人所長補已之短，熟練掌握各項操作要領。面對工作中的各種突發(fā)問題，能夠虛心求教，善于歸納總結，吸取經驗教訓。以《基層管理人員內控履職綱要》《案件防范工作責任制管理辦法》《合規(guī)經理管理辦法》等內控案防文件為依據，結合自己的崗位工作特點，歸納出重點業(yè)務的風險控制點，工作起來更加得心應手，風險控制更加準確。例如，某對公客戶從吉林省來到網點開戶，因我行異地上門核實有很大難度，但又不能拒絕客戶。該同志通過學習對公結算賬戶管理相關文件，了解到異地開戶的相關要求，主動與該公司所在地的吉林某支行聯系溝通，由當地工行客戶經理協助我行前往公司進行了盡職調查，并且與該單位法人確認了開戶意愿。就這樣，她不僅很快為該公司辦理了對公結算賬戶的開立，而且也很好的把控住該筆業(yè)務的風險關。
遵紀合規(guī)，認真履行崗位職責。在工作中，徐艷雯始終做到認真負責、一絲不茍，嚴格執(zhí)行內控制度和業(yè)務操作流程，成功阻截多起可疑案件。某天，有一單位法人到網點申請辦理企業(yè)網銀，根據相關規(guī)定辦理雙U盾客戶，需要提供法人和另外一人的身份證件。徐艷雯同志在審核資料時，發(fā)現兩個身份證重量竟有一絲差別，于是她讓柜員用身份證識別儀進行核查，設備竟然無法讀取。然而，客戶卻堅持說我行設備有問題，強烈要求辦理。她在面對客戶的無理取鬧時，并沒有退卻，而是堅守自己的職責，在通過手電筒仔細對照身份證，競發(fā)現沒有芯片，成功的堵截了該客戶企圖用假身份證開立企業(yè)網銀的外部風險。今年8月，某貿易公司來到網點柜面要求開立一般賬戶，在受理審核時發(fā)現該公司剛注冊幾天，且已在農行開立了基本賬戶，徐艷雯就詢問客戶：“你基本賬戶剛開好，為什么又要來開立一般結算賬戶。”客戶說：“單位會計要分開做賬，有些賬明細需從一般結算賬戶過渡。”于是，她安排客戶經理上門核實公司經營地址，發(fā)現該公司還未經營，但客戶強烈要求在我行開戶，柜員就先為客戶受理了該賬戶的預開戶。次日，徐艷雯發(fā)現該客戶又在我行其他網點開立了一般結算賬戶，屬于短時間內在銀行開立多個賬戶，非�？梢汕液笃跇O有可能成為涉案賬戶，因此拒絕了此賬戶的開立。
愛崗敬業(yè)，提升網點管理水平。自擔任運營主管以后，她迅速讓自己轉換到運營主管的角色，積極主動向運行督導員和分管內控案防的負責人學習請教作為一名運營主管每天需要做的事情，每天努力完成自己的履職工作，每次上級行下發(fā)的查詢查復及核查都保質保量完成。看到郵箱中的學習資料或是其他行的風險案例都會第一時間傳達給柜員，讓柜員遇到此類業(yè)務時能夠有效地防范風險。在日常工作中，她不僅能時時嚴格要求自己，更能嚴格按照《業(yè)務操作指南》、《柜員操作手冊》等規(guī)章制度要求員工。近期，因柜員輪崗較多以及新學員的加入，導致柜員對自己新調整的崗位業(yè)務不熟悉，尤其對新進行員工，她總是不厭其煩的提醒員工每筆業(yè)務有哪些注意點，哪些風險點。為提高內控案防水平，她利用晨會和專門會議及時傳達上級文件或典型案例提示，保證員工第一時間掌握最新業(yè)務要求，規(guī)范操作，防范風險。
強化履職，實現運營風險有效管理。在平常工作中，她能夠依托業(yè)務運營風險管理平臺抓好基礎管理與運營質量管理，確保揭示過的風險事件不再發(fā)生，及時發(fā)現新的風險事件沖擊能，持續(xù)規(guī)范員工操作行為，注重風險事件的監(jiān)控與揭示，柜員穩(wěn)步提升風險防范能力。加強現場管理履職，強化事前、事中、事后控制，充分發(fā)揮現場管理的業(yè)務監(jiān)督和業(yè)務指導的作用，認真做好“業(yè)務憑證、申請書要素不完整、不正確或更改不合規(guī)”、“憑證、資料漏送、漏掃”、“賬務處理不及時或漏記賬”、“遺失會計核算要素”、“柜員隨意簡化操作流程”等屢查屢犯風險事件進行日常檢查，防范運行風險發(fā)生，通過細致、規(guī)范的管理，實現最優(yōu)的風險防控。
培養(yǎng)習慣，做好業(yè)務流程的梳理。在日常工作中，她加強對業(yè)務流程的梳理，減少了柜員業(yè)務操作中的盲目性，讓柜員少走彎路，有利于防控業(yè)務風險。她嚴格執(zhí)行人民銀行的反洗錢工作要求，及時做好應手工新增的大額交易報告，及時處理異常交易報告、可疑庫、跟蹤庫、關注庫客戶，對內部協查或風險提示及時進行回復，對工作中發(fā)現的異常交易行為及時報告。她對營業(yè)網點每天從班前準備到日終軋賬的各個工作環(huán)節(jié)都進行了詳細檢查，并針對關鍵崗位、重點柜員進行有針對性的輔導，糾正一切不良的習慣和做法，引導柜員合規(guī)操作習慣的養(yǎng)成。通過對柜面業(yè)務操作環(huán)節(jié)多次反復檢查糾正，切實從根本上規(guī)范了柜員標準化作業(yè)流程，有效地減少了柜面操作風險。
內控案防、合規(guī)經營是支行經營發(fā)展的基石，她時刻懷敬畏之心，以如履薄冰之態(tài)對待合規(guī)經營和管理工作，為支行的經營發(fā)展保駕護航。
