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反洗錢工作經(jīng)驗分享

時間:2021-01-05 15:35:41  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙天心支行  作者:周展

   自開展反洗錢活動以來,我行組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定,都能深刻領(lǐng)會反洗錢的精神和意義,增強(qiáng)了責(zé)任感,牢固樹立反洗錢的法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想。為了更好的做好反洗錢工作,防止洗錢現(xiàn)象的發(fā)生,我行堅持做好以下幾點(diǎn):

 
    第一、要加強(qiáng)學(xué)習(xí),增強(qiáng)全行員工對反洗錢工作的認(rèn)識。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識,我們首先從自身做起,加強(qiáng)了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。我們要注重對條線主管及業(yè)務(wù)骨干的反洗錢知識學(xué)習(xí),提高管理人員的覺悟,以期在開展反洗錢工作中起到帶頭示范作用。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢知識的培訓(xùn)。使員工熟練掌握反洗錢的業(yè)務(wù)知識,把好反洗錢第一關(guān)。三是按照反洗錢崗位設(shè)置及職責(zé)要求,認(rèn)真選配工作人員。支行應(yīng)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉金融法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來,擔(dān)任反洗錢甄別整理上報工作。
 
    第二、把好單位結(jié)算賬戶及個人結(jié)算賬戶開立及業(yè)務(wù)受理關(guān)。開立單位結(jié)算賬戶時應(yīng)嚴(yán)格把關(guān),配合客戶經(jīng)理做好上門核查.認(rèn)真審查開戶證照,認(rèn)真審查經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性,在盡可能詳細(xì)、全面了解客戶的基礎(chǔ)上,根椐其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的賬戶。在為單位客戶辦理相關(guān)結(jié)算等業(yè)務(wù)時,必要時要按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料,進(jìn)行認(rèn)真核對并做好相應(yīng)登記。開立個人賬戶時,應(yīng)嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料,要求對客戶出示本人有效身份證件進(jìn)行核對,如非本地戶籍,還需提供相關(guān)輔助證明。對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人一概應(yīng)不予辦理開戶手續(xù)。代售基金、保險等理財業(yè)務(wù)時也要嚴(yán)格進(jìn)行客戶身份識別。
 
    第三、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易報告制度?蛻籼崛‖F(xiàn)金時,必須嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批制度,對明顯套現(xiàn)的賬戶堅決不能給予現(xiàn)金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控,并嚴(yán)格執(zhí)行大額提現(xiàn)預(yù)約。明確專人建立大額支付登記簿,應(yīng)對有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶實施嚴(yán)格監(jiān)控,狠抓狠管,堅決杜絕結(jié)算賬戶發(fā)生此類現(xiàn)象,以確保銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)合法使用。

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