提高反洗錢意識(shí)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

 

   一、樹立反洗錢意識(shí)，學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)。在柜面工作，雖然很多都是每天必辦的業(yè)務(wù)，但是都可能與反洗錢息息相關(guān)，柜員必須通過長期的學(xué)習(xí)與實(shí)踐提高自身甄別洗錢犯罪行為的能力，在日常的工作中把好監(jiān)督排查洗錢行為的第一關(guān)。

 

    二、嚴(yán)把客戶身份識(shí)別關(guān)，防范冒名辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。由于柜員是為客戶辦理業(yè)務(wù)的經(jīng)辦崗，因而與客戶的接觸最為直接頻繁。因此柜員要提高認(rèn)識(shí)，利用操作系統(tǒng)提示和身份核查鑒別儀等優(yōu)勢(shì)條件，加強(qiáng)對(duì)客戶身份的真實(shí)性核實(shí)，仔細(xì)比對(duì)客戶身份證件，對(duì)于疑點(diǎn)客戶應(yīng)引起注意并核查到底。

 

    三、加強(qiáng)與其他崗位的合作，通力協(xié)作做好反洗錢工作。反洗錢工作本身具有長期性、復(fù)雜性和多渠道等特點(diǎn)，這就要求柜員做好自身工作的同時(shí)加強(qiáng)與其他崗位和部門的合作，在做到自身崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上，協(xié)助監(jiān)管部門做好調(diào)查工作。