為堅(jiān)決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)維護(hù)社會(huì)治安穩(wěn)定和人民群眾合法權(quán)益，為落實(shí)樂(lè)清市公安局全市范圍內(nèi)開展“斷卡”行動(dòng)，樂(lè)清新虹支行高度重視，馬上響應(yīng)并落實(shí)責(zé)任。
2020年12月7日新虹支行就在電器城附近商鋪發(fā)放宣傳折頁(yè)，向廣大群眾講解樂(lè)清地區(qū)“斷卡”行動(dòng)宣傳，保護(hù)好賬戶信息，不出租、出借、出售個(gè)人賬戶，一旦賬戶丟失要立即掛失，以免對(duì)自己的個(gè)人信用記錄造成影響，宣講出售、出借銀行卡對(duì)涉案單位和個(gè)人產(chǎn)生的后果影響，以及電信詐騙的形式，手法和危害。
新虹支行對(duì)網(wǎng)點(diǎn)前期人行涉案賬戶及新一代涉賭涉詐排查可疑賬戶，進(jìn)一步深入拓展排查關(guān)聯(lián)賬戶，通過(guò)對(duì)客戶情況、交易信息、電子渠道使用等情況進(jìn)行認(rèn)真詳細(xì)的核實(shí)，重點(diǎn)對(duì)大學(xué)生、無(wú)業(yè)人員、務(wù)工（農(nóng)）人員、19至35歲人群開戶，偏遠(yuǎn)地區(qū)人群有陪同人員集中開戶，代理老年人、未成年人開戶，無(wú)合理理由頻繁開銷戶，無(wú)合理理由異地開戶，網(wǎng)點(diǎn)工作人員從嚴(yán)審核客戶本人開戶意愿、開戶用途、代理關(guān)系的真實(shí)性。對(duì)于無(wú)合理理由頻繁開銷戶和頻繁掛失的情況，新虹支行落實(shí)專人重檢核實(shí)，如有問(wèn)題的及時(shí)對(duì)賬戶采取控制措施并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提交可疑報(bào)告，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。
自“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，網(wǎng)點(diǎn)定期、不定期組織全員學(xué)習(xí)，12月14日新虹支行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次緊急組織全員騰訊會(huì)議，全員行動(dòng)做好網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員涉賭涉詐、開戶流程、反洗錢培訓(xùn)，提升業(yè)務(wù)人員對(duì)涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)特征的敏感性和判斷力，對(duì)于發(fā)現(xiàn)客戶辦理轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，疑似受到詐騙或存在其他類型資金風(fēng)險(xiǎn)的，務(wù)必充分做好客戶提示提醒，對(duì)明確風(fēng)險(xiǎn)的情形做到及時(shí)勸阻。為切實(shí)落實(shí)個(gè)人賬戶開戶手續(xù)、
通過(guò)身份證鑒別儀進(jìn)行身份聯(lián)動(dòng)核查后維護(hù)身份信息，新虹支行對(duì)所有賬戶開戶執(zhí)行“三問(wèn)一提醒一承諾”。
我行將繼續(xù)推動(dòng)“斷卡”行動(dòng)宣傳和落實(shí)工作，以切切實(shí)實(shí)取得宣傳效果，為嚴(yán)厲打擊整治開辦販賣銀行卡違法犯罪活動(dòng)貢獻(xiàn)一份力量。
