反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)心得

 

    建行作為四大國有銀行，以下幾項指標(biāo)排名第一：1.被罰機(jī)構(gòu)數(shù)量和金額排名四大行首位；2.涉賭涉詐案件對公賬戶數(shù)量同業(yè)第一，其中最出名的便是婁底分行以及四川某分行案件。通過這兩個數(shù)據(jù)要認(rèn)識到現(xiàn)在國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)越來越嚴(yán)，監(jiān)管力度空前，我們也沒有做到最好，才會出現(xiàn)幾項指標(biāo)不盡人意。

 

    在這次培訓(xùn)中，老師分析了很多平時在反洗錢工作中存在的問題，比如：工作檢查不到位、境外代理行風(fēng)險識別不到位、與身份不明的客戶發(fā)生交易，為匿名客戶開立賬戶、泄露可疑交易報告信息等。

 

    作為新員工，結(jié)合目前的柜員崗位，談一下我的看法：首先，在開立賬戶時，客戶身份識別要到位，我們網(wǎng)點(diǎn)在審核客戶資料方面我認(rèn)為是做的比較好的，不為匿名客戶開立賬戶，不與身份不明的客戶發(fā)生交易，這些我們大部分能夠避免，但是還有一些方面需要通過識別才能夠判斷出來，比如說客戶的職業(yè)，現(xiàn)在規(guī)定是“職業(yè)分類不準(zhǔn)確或者是填不便分類的人群直接會識別為沒有填職業(yè)項”，因為每種職業(yè)信息資金流不同，所以對于監(jiān)管賬戶來說這一點(diǎn)是尤為重要的，批發(fā)商與公務(wù)員的交易流水就會有很大的區(qū)別；其次，在做代辦業(yè)務(wù)時，我們要仔細(xì)核對代理人信息，要避免代理信息不完善的情況，不要讓心懷不軌之人有機(jī)可趁。