不知大家有沒有聽說過適度原則?中國有句古話:“月滿則虧,水滿則溢。”它所表現(xiàn)的就是物極必反這么一個(gè)矛盾轉(zhuǎn)化的現(xiàn)象。凡事皆有度,用力過猛,或者太過于較勁,都勢必會造成過猶不及的結(jié)果。而適度原則,恰恰是我們銀行合規(guī)工作最需要秉持的一點(diǎn)。
先賢孔子曾言:“恩不可過,過施則不繼,不繼則生怨;情不可密,過密則不繼,不繼則生隙”。以上這些悲劇的發(fā)生,正是因?yàn)楦刹繂T工合規(guī)理念淡漠,不遵守適度原則,用力過猛,面對誘惑,藐視規(guī)章,制度執(zhí)行力差,以人情代替了制度,貪婪代替了監(jiān)督,從而受到了應(yīng)有的懲罰。
在日常工作中,合規(guī)不僅是風(fēng)險(xiǎn)管理的要求,更是商業(yè)銀行每一位員工的行為準(zhǔn)則,只有合規(guī)成為各崗位人員日常的自覺行動(dòng)和追求,才能保證法規(guī)制度得到遵循和貫徹。同時(shí),我們需要認(rèn)識到,眾多違規(guī)事件接連發(fā)生,不僅因?yàn)閳?zhí)行文化和內(nèi)控制度建設(shè)不夠重視“規(guī)”的合格性,還需要注意加強(qiáng)合規(guī)管理人員隊(duì)伍建設(shè),如果合規(guī)管理人員能力不足,就會導(dǎo)致其對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握,甚至造成上述悲劇的重演。
古人云:“流水不腐,戶樞不蠹”。只有流動(dòng)的水才能稱得上是“活水”,才能永葆生機(jī)。在加強(qiáng)合規(guī)管理工作的同時(shí),我們也要知人善用,因材施教,為合規(guī)建設(shè)注入“新活力”。所以商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入,正視合規(guī)文化建設(shè)中的問題與偏差,使每位人才能夠揚(yáng)長避短,達(dá)到嚴(yán)控合規(guī)的目的。
倘若我們可以重視合規(guī)理念的執(zhí)行、合規(guī)行為的監(jiān)督和合規(guī)人才的培養(yǎng),總有一天,我們銀行的光芒會像張僧繇畫龍的一點(diǎn),像西門吹雪的劍,準(zhǔn)確,優(yōu)雅,無聲地在這個(gè)社會中綻放。