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規(guī)章制度記于心,合規(guī)操作踐于行

時間:2021-03-28 13:04:17  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行張家口分行  作者:陳曉云

   合規(guī)操作是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,是每一個員工必須履行的職責(zé),同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,合規(guī)簡單的理解就是符合規(guī)定,不符合規(guī)定就是違規(guī)。

   “妹子,別那么認(rèn)真,我這有點事要辦,先把票放在你這兒,等你辦完了回來再回單”、“不可能,我們公章沒變過,肯定是你們的機子有問題,我經(jīng)常過來還能造假不成,你們也太認(rèn)真了吧”……。客戶的抱怨可能會讓我們不能嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事,比如在我們平常臨柜中常見的業(yè)務(wù):損壞換卡、掛失補卡、密碼重置、掛失后立即支取等比較特殊的業(yè)務(wù),其中有需客戶填寫特殊業(yè)務(wù)申請的信息,有的客戶填寫的比較模糊,而我們的柜員在客戶不斷的催促聲中,就給急匆匆地辦了,殊不知這種行為是堅決不可取的,它會引發(fā)潛在的風(fēng)險。

   作為銀行的一線工作人員,我想說,我們必須將合規(guī)養(yǎng)成一種習(xí)慣,合規(guī)永遠(yuǎn)沒有終點。首先,我們要加強合規(guī)操作的意識。近年來,銀行違規(guī)操作案件頻頻發(fā)生,如違規(guī)代客理財、違規(guī)逆流程辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)代客保管物品、泄露客戶信息等等,這些都是銀行工作人員合規(guī)意識淡薄合規(guī)執(zhí)行不到位導(dǎo)致的,有些時候員工總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。其實不然,各項規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,在當(dāng)前各類違規(guī)案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下,我們必須清醒的認(rèn)識到,風(fēng)險防控能力的提高是一項長期的工作,案件防控是一項長期的任務(wù),日常管理中做到天天防天天講,時刻保持清醒頭腦,時刻保持警鐘長鳴,時刻關(guān)注風(fēng)險隱患。只有按照各項規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自己和廣大客戶權(quán)益的能力。

   其次,合規(guī)操作要到位。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差,所以要嚴(yán)格要求自己,堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),作為前臺一名風(fēng)控管理人員,我深知臨柜工作的重要性,在柜面服務(wù)工作中,我始終堅持要做一個“有心人”,在工作中及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問、對授權(quán)業(yè)務(wù)保持警惕性并追問到底。熟悉業(yè)務(wù)流程,提高合規(guī)操作意識,牢記“禁令”。不折不扣地把好各項基本制度,落實到每一個環(huán)節(jié),做到令行禁止、遵章守序合規(guī)操作,做到防范案件風(fēng)險和發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要,既要重視業(yè)務(wù)發(fā)展,也要加強風(fēng)險防范。

   最后是將合規(guī)作為自己的意識,并持之以恒。一些員工在被檢查時發(fā)現(xiàn)問題,總是有人振振有詞的為自已的違規(guī)辯護(hù):有的說“馬虎了下次就改”;有的說“這沒啥呀不會有問題的”;還有的說“習(xí)慣了,我一直都是這樣做的呀。”可是我要說,違規(guī)不論大小都要不得,從總行、分行發(fā)給我們的案件防控資料上看哪一起案件不是因為違規(guī)造成的?哪一次慘痛的教訓(xùn),不是因為不合規(guī)而造成的?昨日教訓(xùn)仍歷歷在目,哪怕是一枚小小的印章也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量,合規(guī)來不得半點馬虎,違規(guī)也沒有任何借口。

   我們的三尺柜臺不僅僅是服務(wù)客戶的陣地,也是合規(guī)建設(shè)的舞臺。我們所做的不僅是普普通通的微笑服務(wù),而是用不變的真誠和愛心,牢記我們的規(guī)章制度,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每一張票據(jù),自始至終都按照規(guī)章辦事,才能做好柜面服務(wù),守好面對客戶的每一道關(guān)口。只有讓合規(guī)深入每個人的意識,讓意識變?yōu)樾袨,讓行為成為一種習(xí)慣,才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅實的基礎(chǔ)。 

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