守護銀行開戶的第一道防線

   近日，金霞支行大廳如往常一樣進來兩位客戶。首先大堂人員接待客戶詢問辦理什么業(yè)務(wù)，其中一位男性客戶回答辦卡，客戶主動出示長沙市美宇電器有限公司工作證明，入職時間為2020年12月，其證明格式比較規(guī)范。大堂經(jīng)理先讓客戶填寫辦理銀行賬戶法律告知書，并詢問單位地址及相關(guān)信息時，該客戶含糊簡短的回答了幾個字，與天眼查企業(yè)地址不一致，并且公司地址也不在該行所在區(qū)，大堂經(jīng)理要求客戶提供更具體一點單位地址信息時，客戶無法提供，陪同人員也不能提供正尋求電話聯(lián)系咨詢。大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶身份證為外省廣西省，通過電話進一步與單位核實無此員工，也無此工作證明單位聯(lián)系人。隨后對該男子客戶開具假證明開卡批評教育后離開。

   隨著國家實行‘斷卡’行動以來，不法分子辦理銀行賬戶的空間越來越小。作為銀行員工服務(wù)客戶辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時，既要讓客戶感覺銀行服務(wù)的溫暖，也不要讓不法分子有可乘之機。所面客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)時，不能單一開具證明核實問題，還有現(xiàn)場交流詢問，地域邏輯之間的聯(lián)系等多方面方法�，F(xiàn)場詳細了解客戶等方式能更加防范風險，也能讓我們更加服務(wù)好客戶。