進(jìn)一步提高全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí),營(yíng)造良好的反洗錢社會(huì)氛圍,發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)反洗錢作用,加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的防范和打擊力度,維護(hù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)穩(wěn)定,郵儲(chǔ)銀行南昌市西湖區(qū)支行認(rèn)真開(kāi)展反洗錢宣傳系列活動(dòng),推動(dòng)了反洗錢工作的有效開(kāi)展,F(xiàn)將宣傳活動(dòng)情況總結(jié)如下:
1.加強(qiáng)培訓(xùn),提高反洗錢工作水平。網(wǎng)點(diǎn)采取利用晨夕會(huì)時(shí)間組織員工學(xué)習(xí)反洗錢的相關(guān)知識(shí),重點(diǎn)培訓(xùn)反洗錢法律法規(guī)、操作流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類、客戶身份識(shí)別、可疑交易人工甄別等內(nèi)容。通過(guò)培訓(xùn)提高反洗錢崗位人員的反洗錢責(zé)任觀念,提高業(yè)務(wù)人員識(shí)別、報(bào)告可疑交易的能力和員工綜合業(yè)務(wù)素質(zhì),提升員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性,有效推進(jìn)打擊反洗錢犯罪活動(dòng)的順利開(kāi)展。
2.組織網(wǎng)點(diǎn)工作人員走進(jìn)社區(qū)開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)。懸掛反洗錢活動(dòng)橫幅、散發(fā)宣傳折頁(yè)等形式,向社會(huì)公眾開(kāi)展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳,解答疑問(wèn),普及反洗錢知識(shí)。
3.通過(guò)此次宣傳活動(dòng),使社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了進(jìn)一步的熟悉,更使他們熟悉了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。
當(dāng)洗錢行為發(fā)生時(shí),可能會(huì)產(chǎn)生以下危害。犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移違法犯罪所得,為犯罪活動(dòng)提供進(jìn)一步的資金支持,助長(zhǎng)更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)與恐怖活動(dòng)相結(jié)合,還會(huì)對(duì)社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全和人民的生命和財(cái)產(chǎn)安全造成巨大損失。洗錢助長(zhǎng)和滋生腐敗,敗壞社會(huì)風(fēng)氣,腐蝕國(guó)家肌體,導(dǎo)致社會(huì)不公平,敗壞國(guó)家聲譽(yù)。洗錢活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性,影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定,增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
作為一名銀行工作人員,我們更應(yīng)該依法履行反洗錢的義務(wù),開(kāi)展客戶盡職調(diào)查,貫徹落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度,預(yù)防和打擊反洗錢的犯罪行為。反洗錢是一項(xiàng)復(fù)雜且艱巨的工作,我們身處的這個(gè)金融業(yè),是反洗錢工作的前沿陣地,我們既要練就一雙“火眼金睛”,識(shí)別客戶,針對(duì)不同的客戶,使用不同的溝通協(xié)調(diào)方式,在預(yù)防和打擊洗錢犯罪的同時(shí),做好客戶的溝通解釋工作。引導(dǎo)廣大金融消費(fèi)者弘揚(yáng)金融正能量,凝聚反洗錢社會(huì)共識(shí),共同維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全。要積極配合上級(jí)部署的各項(xiàng)工作任務(wù),不斷提高社會(huì)公眾反洗錢意識(shí),凝聚力量打贏反洗錢的“人民戰(zhàn)爭(zhēng)”打擊洗錢,人人有責(zé)。大家齊心協(xié)力,共同打擊洗錢犯罪。在網(wǎng)點(diǎn)舉辦宣傳中,以通俗易懂的語(yǔ)言進(jìn)行講解,使反洗錢知識(shí)更易于接受,針對(duì)廣大群眾比較關(guān)心的“陌生人”請(qǐng)求開(kāi)立銀行卡如何辨別;對(duì)于收到中獎(jiǎng)短信如何鑒別關(guān)于主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別等一系列問(wèn)題進(jìn)行了耐心、細(xì)致的解答,以此引導(dǎo)廣大群眾增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí),維護(hù)自身權(quán)益不受侵害。讓更多的社會(huì)群體進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到洗錢活動(dòng)的本質(zhì)危害,了解反洗錢工作的重要性,增強(qiáng)自身防范意識(shí),推動(dòng)金融秩序健康有序發(fā)展。反洗錢,共參與,同助力。讓我們一起攜手共創(chuàng)金融秩序美好明天。(西湖區(qū)支行)