反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。
"洗錢"俗稱"洗黑錢",就是將"黑錢"予以"洗白",將非法獲取的錢財(cái)非法地"合法化",洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金,使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的,從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)的存在,會(huì)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展,助長(zhǎng)和滋生腐敗,敗壞社會(huì)風(fēng)氣,導(dǎo)致社會(huì)不公,腐蝕國(guó)家肌體。反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)的核心在于如何防范各種洗錢風(fēng)險(xiǎn),提高識(shí)別和防范洗錢犯罪的能力,這是成熟的商業(yè)銀行反洗錢職能管理的一種自律機(jī)制。
我們作為建行網(wǎng)點(diǎn)的基層工作人員,每個(gè)員工均要貫徹落實(shí)反洗錢的制度要求。在反洗錢工作中做到了解客戶、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告和保存記錄等多項(xiàng)制度要求,認(rèn)真落實(shí)反洗錢的各項(xiàng)制度,遵從考核機(jī)制。這就要求在制度執(zhí)行上要做到獎(jiǎng)罰分明,并對(duì)反洗錢工作的有效性定期進(jìn)行評(píng)估,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與漏洞,確保反洗錢制度執(zhí)行的連續(xù)性、有效性,真正實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善的有效機(jī)制。
反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)。我們需要嚴(yán)格按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求,做好日常工作,定期報(bào)告,嚴(yán)格帳戶管理,加強(qiáng)柜面監(jiān)督。將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容,并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中,由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí),并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù),組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn),宣傳良好局面。強(qiáng)稽核檢查,將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍,為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查,特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來,對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處,防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生,履行好反洗錢的法定義務(wù),維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
建行將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家反洗錢部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的五大要求:加強(qiáng)客戶身份識(shí)別管理;加強(qiáng)洗錢或恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理;加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控和管理;加強(qiáng)預(yù)付卡代理銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理;加強(qiáng)交易記錄保存,及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告。同時(shí)要想徹底消滅洗錢犯罪,離不開廣大人民群眾的力量。當(dāng)民眾能夠清楚的認(rèn)識(shí)到反洗錢的危害、認(rèn)識(shí)到自己在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù),我們才能夠從本源上預(yù)防洗錢,做到讓犯罪分子無處可逃。我相信隨著反洗錢體系的完善,我們一定會(huì)做得更好!