反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。
＂洗錢＂俗稱＂洗黑錢＂，就是將＂黑錢＂予以＂洗白＂，將非法獲取的錢財(cái)非法地＂合法化"，洗錢為犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移和掩飾非法資金，使不法分子達(dá)到占有非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)。洗錢活動(dòng)的存在，會(huì)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，導(dǎo)致社會(huì)不公，腐蝕國(guó)家肌體。反洗錢對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。反洗錢內(nèi)部控制建設(shè)的核心在于如何防范各種洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高識(shí)別和防范洗錢犯罪的能力，這是成熟的商業(yè)銀行反洗錢職能管理的一種自律機(jī)制。
我們作為建行網(wǎng)點(diǎn)的基層工作人員，每個(gè)員工均要貫徹落實(shí)反洗錢的制度要求。在反洗錢工作中做到了解客戶、大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告和保存記錄等多項(xiàng)制度要求，認(rèn)真落實(shí)反洗錢的各項(xiàng)制度，遵從考核機(jī)制。這就要求在制度執(zhí)行上要做到獎(jiǎng)罰分明，并對(duì)反洗錢工作的有效性定期進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與漏洞，確保反洗錢制度執(zhí)行的連續(xù)性、有效性，真正實(shí)現(xiàn)反洗錢工作的自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善的有效機(jī)制。
反洗錢是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)。我們需要嚴(yán)格按照我行反洗錢內(nèi)控制度的要求，做好日常工作，定期報(bào)告，嚴(yán)格帳戶管理，加強(qiáng)柜面監(jiān)督。將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，宣傳良好局面。強(qiáng)稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護(hù)航。定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行檢查，特別是要將帳戶管理、現(xiàn)金支付和票據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對(duì)臨柜人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)繁榮。
建行將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家反洗錢部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)的五大要求：加強(qiáng)客戶身份識(shí)別管理；加強(qiáng)洗錢或恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理；加強(qiáng)跨境匯款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控和管理；加強(qiáng)預(yù)付卡代理銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理；加強(qiáng)交易記錄保存，及時(shí)報(bào)送可疑交易報(bào)告。同時(shí)要想徹底消滅洗錢犯罪，離不開廣大人民群眾的力量。當(dāng)民眾能夠清楚的認(rèn)識(shí)到反洗錢的危害、認(rèn)識(shí)到自己在反洗錢工作中的責(zé)任和義務(wù)，我們才能夠從本源上預(yù)防洗錢，做到讓犯罪分子無處可逃。我相信隨著反洗錢體系的完善，我們一定會(huì)做得更好！
