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合規(guī)為本 防范風(fēng)險(xiǎn)從我做起

時(shí)間:2021-07-16 17:16:12  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:工行鹽城分行  作者:潘明靜

   銀行是一個(gè)“不以規(guī)矩,不能成方圓”的地方,這里的規(guī)矩對(duì)于銀行業(yè)來(lái)說(shuō)就是內(nèi)控合規(guī),只有在工作中嚴(yán)格遵守內(nèi)控要求,才能更好的規(guī)避業(yè)務(wù)辦理中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在聽(tīng)完幾位前輩的演講,作為已經(jīng)入行一年的員工我大概有以下幾點(diǎn)感受:

   一、學(xué)習(xí)先行。作為入行一年的我來(lái)說(shuō),也能算作新員工。在入職培訓(xùn)時(shí),內(nèi)控合規(guī)這幾個(gè)字已經(jīng)深深地印在我的腦海里,對(duì)于行里內(nèi)控要求需要按時(shí)學(xué)習(xí),增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),借鑒先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)驗(yàn),對(duì)比自身,找出差距。對(duì)于青年員工來(lái)說(shuō),工作經(jīng)驗(yàn)沒(méi)有老員工豐富,風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)較老員工相比較弱。但青年員工更善于接受新的知識(shí),所以對(duì)于青年員工來(lái)說(shuō),學(xué)習(xí)就顯得尤為重要。

   二、合規(guī)操作為重。在日常業(yè)務(wù)辦理中,仔細(xì)審核也是我們能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的前提。比如在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中,我們經(jīng)常會(huì)遇到的是身份證照片與公安系統(tǒng)反饋的照片不一樣,有時(shí)候身份證讀取的照片和公安系統(tǒng)反饋的照片只有一點(diǎn)細(xì)微的差別,這就需要我們?cè)谵k每一筆業(yè)務(wù)時(shí)仔細(xì)審核,以防止審核不仔細(xì)帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

   三、提高防范金融風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到過(guò)有客戶(hù)要來(lái)開(kāi)手機(jī)銀行,表明有人要轉(zhuǎn)錢(qián)給自己且對(duì)方表明要開(kāi)手機(jī)銀行客戶(hù)才能收到錢(qián),這時(shí)我立刻意識(shí)到客戶(hù)可能遇到了詐騙,立即告知客戶(hù)對(duì)方匯款過(guò)來(lái)并不需要客戶(hù)自己開(kāi)手機(jī)銀行,并立即阻止了客戶(hù)與對(duì)方的聯(lián)系,后來(lái)得知客戶(hù)與對(duì)方并不認(rèn)識(shí)。我們不僅僅要在自己辦業(yè)務(wù)的過(guò)程中防范風(fēng)險(xiǎn),也要在客戶(hù)來(lái)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)提高自己的防詐騙意識(shí),防止客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)遭受損失。 

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