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打擊電詐謹(jǐn)記心 防控洗錢正當(dāng)時(shí)

時(shí)間:2021-07-21 21:12:55  來(lái)源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長(zhǎng)沙華興支行  作者:李源

   近幾年來(lái),跨境賭博,網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)猖獗,嚴(yán)重危害了人民財(cái)產(chǎn)安全。銀行作為人們?nèi)粘I钪匈Y金的“集散地”,必須采取相應(yīng)的措施來(lái)打擊違法犯罪活動(dòng),保障人民財(cái)產(chǎn)安全,筑牢反洗錢的堅(jiān)固城墻。左家塘支行踐行合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則,對(duì)行內(nèi)客戶進(jìn)行了摸底排查,對(duì)個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)采取零容忍的態(tài)度,落實(shí)反洗錢規(guī)章制度,對(duì)相應(yīng)違法犯罪活動(dòng)予以堅(jiān)決打擊。

   一、核實(shí)開戶需求  把控洗錢源頭

   銀行業(yè)作為金融服務(wù)行業(yè),為客戶辦理銀行帳戶是義不容辭的責(zé)任。但是銀行也應(yīng)該加強(qiáng)合規(guī)管理。左家塘支行嚴(yán)格按照省行要求,開戶前仔細(xì)詢問(wèn)客戶客戶真實(shí)需求,對(duì)于異地人員辦卡需求,要求客戶提供在長(zhǎng)沙居住,生活,工作和學(xué)習(xí)的相關(guān)證明,同時(shí)核對(duì)客戶手機(jī)號(hào)碼是否為本人持有。對(duì)于客戶掛失補(bǔ)卡,修改密碼等銀行業(yè)務(wù),也積極詢問(wèn)客戶的相關(guān)情況,識(shí)別客戶真實(shí)意圖,從源頭把控洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

    二、落實(shí)回訪制度  杜絕洗錢隱患

   光是把好開戶關(guān)還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。支行會(huì)安排人員定期回訪開戶客戶。詢問(wèn)其銀行賬戶是否為自己使用,手機(jī)號(hào)碼有沒(méi)有變更,同時(shí)向客戶叮囑,銀行賬戶關(guān)系到自己的信用記錄,千萬(wàn)不能出租出賣給他人使用,杜絕洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

   三、嚴(yán)把排查關(guān)口  防控洗錢活動(dòng)

   支行根據(jù)總行下發(fā)名單,對(duì)行內(nèi)客戶近期交易記錄進(jìn)行逐一排查,核實(shí)客戶是否存在異常交易。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)賬戶,先電話聯(lián)系客戶,表示銀行會(huì)對(duì)其銀行賬戶進(jìn)行暫停非柜面處理,若您需要封禁,需要本人持銀行交易相關(guān)證明資料到網(wǎng)點(diǎn)解除。嚴(yán)格把控相關(guān)賬戶的風(fēng)險(xiǎn),避免違反犯罪份子利用銀行賬戶進(jìn)行不法活動(dòng)。

   四、加大宣傳力度  了解洗錢危害

   打擊違法犯罪光靠網(wǎng)點(diǎn)是不夠的,必須團(tuán)結(jié)一切可以團(tuán)結(jié)的力量。所以支行在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置擺放了反洗錢宣傳海報(bào),告訴往來(lái)客戶,銀行賬戶堅(jiān)決不能借予他人使用。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理和柜員也經(jīng)常會(huì)和客戶溝通,向他們講解賬戶安全的相關(guān)金融知識(shí)。此外,支行專門抽調(diào)員工對(duì)周邊社區(qū)進(jìn)行金融知識(shí)宣傳,為社區(qū)居民們帶來(lái)了非法集資警示教育以及金融安全知識(shí)講座。在人民群眾心中筑起一道“防火墻”,不讓不法分子找到可乘之機(jī)。

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