全面理解高端客戶投資理財(cái)需求,將財(cái)富管理與增值服務(wù)有機(jī)結(jié)合,以專業(yè)知識(shí)做實(shí)客戶維護(hù),不斷提高客戶在我行資產(chǎn)的綜合收益率,是我行樹立良好品牌形象最重要的利器。
某天,收到網(wǎng)點(diǎn)的客戶走訪邀約,說是該行有位私行客戶打算將我行數(shù)百萬資產(chǎn)全部轉(zhuǎn)出購買基金,網(wǎng)點(diǎn)希望協(xié)助其進(jìn)行客戶挽留。我了解了一下大致情況,并于約定時(shí)間與客戶進(jìn)行了會(huì)見。 “這是一位具備較多理財(cái)知識(shí)、有實(shí)力且善于學(xué)習(xí)的半專業(yè)型客戶!”在與客戶進(jìn)行了簡單溝通后,我做出了這樣的判斷?蛻舨粌H擁有較堅(jiān)定的價(jià)值投資理念,對股票及基金投資的一些基本知識(shí)都能侃侃道來,還對一些權(quán)益投資熱點(diǎn)問題極為關(guān)注,經(jīng)常與友人互相探討如何提高資產(chǎn)配置水平,且與各個(gè)銀行理財(cái)經(jīng)理都比較熟悉,是多家銀行的高端客戶。 “您真是一位善于學(xué)習(xí),且自身理財(cái)體系搭建得比較完善的客戶!我特別欣賞您這樣的人!”我由衷地對客戶說,“要提高資產(chǎn)配置水平,首先,一定要有一套適合自己的完整體系……”接著,我開始在客戶已有知識(shí)的基礎(chǔ)上,介紹理財(cái)體系的搭建及完善,特別是其中基金的部分,詳細(xì)地跟客戶介紹了基金標(biāo)的選擇以及如何進(jìn)行擇時(shí)買入,中間還加入了對宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的解讀,以及如何定期進(jìn)行基金診斷及調(diào)整?蛻纛l頻點(diǎn)頭,并在手機(jī)上記錄下了一些主要的知識(shí)點(diǎn)。 不知不覺,兩個(gè)多小時(shí)過去了。 “其實(shí)在銀行競爭越來越激烈的今天,各家的服務(wù)和產(chǎn)品差別都不會(huì)太大,最主要的區(qū)別應(yīng)該在于理財(cái)經(jīng)理的專業(yè)水平!所以我們建行一直在打造專業(yè)團(tuán)隊(duì),我剛剛跟您講的內(nèi)容都是我們專業(yè)團(tuán)隊(duì)的日常培訓(xùn)內(nèi)容。您可以多比較,選擇一家專業(yè)水平最高的銀行,進(jìn)行資產(chǎn)的集中管理。”我笑著對客戶說。 “是的!我也這么認(rèn)為。”客戶點(diǎn)頭說:“認(rèn)識(shí)你真是我的幸運(yùn),今天我學(xué)到了很多,太值了。我先把其他銀行的基金和理財(cái)分批賣掉轉(zhuǎn)到建行,以后我的所有資產(chǎn)配置,就全部交給建行啦!” 與客戶告別后,我看著街上的人來車往,腦海里想起一句話“不要去追一匹馬,用追馬的時(shí)間種草,待到春暖花開的時(shí)候,自然會(huì)吸引到一批駿馬。”只要我們堅(jiān)持提升自我,以專業(yè)水平服務(wù)客戶,自然會(huì)提升客戶的忠誠度,做大客戶在我行的資產(chǎn)規(guī)模。 你若盛開,蝴蝶自來!
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