沐天最近有點(diǎn)煩，做生意的表哥由于疫情原因，一連半年資金周轉(zhuǎn)方面發(fā)生問(wèn)題，只能不斷使用信用卡和網(wǎng)絡(luò)上各種小貸公司頻繁貸款來(lái)維持生計(jì)。而且開(kāi)口也向她來(lái)開(kāi)口借信用卡和銀行卡來(lái)套現(xiàn)。許諾盤活生意、疫情過(guò)后，帶她們?nèi)胰ヂ糜巍?/p>
由于與娘家妯娌關(guān)系還是好，沐天也不認(rèn)為會(huì)給自己帶來(lái)什么麻煩，只到最近……
平時(shí)，沐天上班幾乎不帶現(xiàn)金出門，畢竟網(wǎng)絡(luò)科技支付現(xiàn)在真的已經(jīng)很強(qiáng)大。點(diǎn)個(gè)外賣、淘個(gè)寶、支付水、電費(fèi)都可以用快捷支付解決。但！為什么她遇到了阻礙了呢？支付寶、微信、傳統(tǒng)的支付她現(xiàn)在統(tǒng)統(tǒng)用不了。想取個(gè)現(xiàn)金，柜員機(jī)24小時(shí)都不接待她。帶著疑問(wèn)她來(lái)到我們身邊。一番細(xì)致的查勘及問(wèn)詢后，我們檢索到她的賬戶被列為可疑。接觸到她的情緒，我們慢慢對(duì)她進(jìn)行安撫與教育。
金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進(jìn)行金融交易的工具，也是國(guó)家進(jìn)行反洗錢資金監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和盾進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和∪盾既是對(duì)您的權(quán)利的保障，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。
同時(shí)，我們提醒沐天說(shuō)，“也不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)”。通過(guò)各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的洗錢手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請(qǐng)您切記，賬戶將忠實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。
大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件反映出，一些單位和個(gè)人出于蠅頭小利將自己的銀行賬戶 、支付賬戶出租、 出借 、出賣給他人，而犯罪分子正是利用這些租來(lái)、借來(lái)、買來(lái)的銀行賬戶 、支付賬戶，或者冒用他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立的銀行賬戶 、支付賬戶，轉(zhuǎn)移電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金。出租、 出借 、買賣銀行賬戶 、支付賬戶以及冒用他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶 、支付賬戶的行為屢禁不止，成為當(dāng)前落實(shí)賬戶實(shí)名制工作中的難點(diǎn)。
因此，對(duì)每個(gè)人來(lái)說(shuō)，管理好自己的銀行賬戶，配合好銀行工作人員的“了解我的客戶”服務(wù)宗旨，是每個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)及銀行從業(yè)人員的本職履職工作。
