內(nèi)控合規(guī)是銀行業(yè)的基本要求與守則,與銀行的各類業(yè)務(wù)和流程都密不可分,嚴(yán)格遵守相應(yīng)的規(guī)章制度和操作規(guī)范,是避免合規(guī)風(fēng)險、維護華興聲譽同時保護自己的重要途徑。作為2021年入行的新行員,我需要盡快將學(xué)生時代的自由風(fēng)格轉(zhuǎn)變?yōu)槁殘鋈说膰?yán)謹(jǐn)與細(xì)致,縮短新手時期與合規(guī)要求的磨合時間,而我的第一天上柜經(jīng)歷,就給了我關(guān)于合規(guī)五味雜陳的心理感受。
首先撲面而來的自然是興奮與激動。人生由無數(shù)的第一次組成,而我的第一次正式上柜,就這般如約而至。盡管背后有師傅指導(dǎo)把控,但我依然忍不住地回想各種柜面要求:離柜要鎖屏、保管好鑰匙,現(xiàn)金操作需在客戶視線范圍內(nèi),各類憑證的打印要求等;在興奮的勁頭過后,是業(yè)務(wù)量增加所帶來的驚慌感。業(yè)務(wù)一筆接一筆地涌入,且類型不盡相同,既想盡快為客戶辦好業(yè)務(wù),又要時刻牢記合規(guī)要求,使第一次上柜的我顯得有些手忙腳亂,在一次業(yè)務(wù)結(jié)束后離柜時差點忘記拔出抽屜鑰匙,險些犯了合規(guī)錯誤;而等到一天的工作沉淀下來之后,收獲的便是充實與成就之感。無論是趁著空隙點庫時發(fā)現(xiàn)賬實相符的欣慰,還是核查每筆業(yè)務(wù)所打印的憑證都正確時的滿足,都是給自己一整天辛勞的安慰,也是給自己未來工作打下扎實的心理基礎(chǔ)。
上柜親身體驗合規(guī)操作,與模擬系統(tǒng)中的訓(xùn)練和站在柜臺后面觀摩學(xué)習(xí)的感受完全不同,也使我更深入地思考了內(nèi)控合規(guī)的意義。內(nèi)控合規(guī)要求的存在與踐行,就是銀行價值創(chuàng)造的基礎(chǔ)和過程。合規(guī)要求不是限制騰飛的鐐銬,相反地,優(yōu)秀的規(guī)章制度是對業(yè)務(wù)辦理流程的整合優(yōu)化,也是提高管理效率的利器,恪守合規(guī)所減少的風(fēng)險損失就是其所創(chuàng)造的價值。另外,堅守合規(guī)要求不僅僅是對客戶負(fù)責(zé),更是對自己負(fù)責(zé)。在金融業(yè)這樣一個高風(fēng)險的行業(yè)中工作,我們更應(yīng)學(xué)會利用合規(guī)這面盾牌來保護自己,遵守合規(guī)要求,在發(fā)現(xiàn)可能的合規(guī)隱患時要主動報告,積極處理,合理保障自身權(quán)益。
內(nèi)控合規(guī)的要求不是逢場作戲,更不是紙上談兵。作為新行員,在柜面的工作過程中,不但要嚴(yán)格恪守當(dāng)下的合規(guī)要求,同時也要積極主動地學(xué)習(xí)日新月異的合規(guī)規(guī)定,在三尺柜臺之間綻放出合規(guī)的魅力。