合規(guī)是發(fā)展的基礎(chǔ)，是業(yè)務(wù)的保障。人人踐行合規(guī)，發(fā)展才會(huì)越來越好。8月18日，我參加了全省內(nèi)控案防警示教育大會(huì)，通過省分行部門的通報(bào)和陳中新行長(zhǎng)的重要講話的學(xué)習(xí)，讓我對(duì)內(nèi)控案防工作有了更深刻的認(rèn)識(shí)，尤其是七個(gè)層次內(nèi)控案防體系有了更高的領(lǐng)悟。下面結(jié)合大會(huì)中通報(bào)的案例以及七個(gè)層次內(nèi)控案防體系建設(shè)相關(guān)要求，就自身工作及所在單實(shí)際情況，談一談我對(duì)合規(guī)工作的體會(huì)和認(rèn)識(shí)。
一、新金融發(fā)展需要合規(guī)保駕護(hù)航
我們珍惜當(dāng)前的經(jīng)營(yíng)成果，在省分行G端突破新打法的指導(dǎo)下，支行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)有了突飛猛進(jìn)的提升，與當(dāng)?shù)卣年P(guān)系也更加密切了，在這大好的發(fā)展前景下，不要讓違規(guī)和案件成為我們的絆腳石，更不要在發(fā)展的同時(shí)，放松對(duì)案防合規(guī)的要求，要兩手抓兩手都要硬，齊頭并進(jìn)。通過G端突破，平臺(tái)獲客數(shù)量增加，鄉(xiāng)村振興數(shù)據(jù)創(chuàng)新高，但我們必須要保證業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)要實(shí)和真，嚴(yán)禁虛報(bào)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)造假，形成虛假繁榮，從而引起不良反應(yīng)。我們需要做的是在按照省行和分行黨委的指示要求，增強(qiáng)執(zhí)行力，扎實(shí)推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展。
二、合規(guī)工作中的重點(diǎn)和不足
首先是體系第一層要求未落到實(shí)處：“任何時(shí)候在做任何業(yè)務(wù)和工作時(shí)都要首先思考合規(guī)與否，做到合規(guī)與業(yè)務(wù)同布置、同落實(shí)”。作為基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，我雖然有合規(guī)意識(shí)，做到了合規(guī)與業(yè)務(wù)同布置、同落實(shí)，但未落實(shí)做到任何業(yè)務(wù)和工作第一點(diǎn)思考合規(guī)。今后將加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的提升，先講合規(guī)，在講業(yè)務(wù)，相互促進(jìn)，共同發(fā)展。
其次是體系中第五層次還需重點(diǎn)強(qiáng)化：把握重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施重點(diǎn)防范。對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)時(shí)段實(shí)施重點(diǎn)防控。平時(shí)做到規(guī)定動(dòng)作的實(shí)施，但不能做到因人而異、因崗實(shí)策，重點(diǎn)人員和重點(diǎn)崗位要增加案例宣講的頻次。支行重點(diǎn)產(chǎn)品是個(gè)貸業(yè)務(wù)和普惠金融，所以要重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)該種業(yè)務(wù)的關(guān)注和了解，尤其是員工行為管控，落實(shí)自查和檢查工作，多宣講案例，起到警示教育目的。
最后是體系中第七層次有待加強(qiáng)：需加強(qiáng)對(duì)員工的教育和行為管理，督促全體員工認(rèn)清形勢(shì)，嚴(yán)格自律。增加對(duì)員工的了解，做到談心談話和定期家訪，及時(shí)了解員工思想動(dòng)態(tài)，在關(guān)心關(guān)愛員工的基礎(chǔ)上，做到案防合規(guī)落到實(shí)處。同時(shí)對(duì)案例宣講形式單一，雖然做到了用身邊事教育身邊人，但談感受少，感觸不夠深刻。在處理員工違規(guī)的手段相對(duì)較弱，未能達(dá)到讓員工內(nèi)心觸動(dòng)的目的。下一步將逐步加強(qiáng)員工行為管控、促進(jìn)案例宣講多樣化、加大員工違規(guī)行為處罰力度，絕不姑息。
通過對(duì)案例的學(xué)習(xí)和七個(gè)層次內(nèi)控案防體系的學(xué)習(xí)，香河支行將再組織，再部署，深刻落實(shí)，讓員工從不敢違到不能違、不想違，內(nèi)控案防的合規(guī)意識(shí)不斷加強(qiáng)，做到全年安全運(yùn)營(yíng)，無案件發(fā)生。
