扎實開展內控合規(guī)管理 建設高效穩(wěn)健運營環(huán)境

    俗話說“無規(guī)矩不成方圓”。銀行業(yè)是風險較高的行業(yè)，由于直接與金錢打交道的特殊性，扎實開展內控合規(guī)管理，對合規(guī)文化建設尤為重要。合規(guī)，是一種文化，強調的是人人合乎規(guī)矩，即要求每個成員都應遵守用來約束自己行為的準則。堅持誠信正直準則、提倡合規(guī)人人有責、高管人員帶頭合規(guī)、合規(guī)有理、違規(guī)有害、實現(xiàn)合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)監(jiān)管有效互動。合規(guī)，是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
 
    行為合規(guī)是監(jiān)管機構對商業(yè)銀行監(jiān)管的重要目標之一。如果行為合規(guī)不落實或落實不到位，出現(xiàn)業(yè)務操作違規(guī)或員工行為違規(guī)，必將引發(fā)風險損失，并導致監(jiān)管處罰，將對我行經(jīng)營績效、考核結果帶來重大損失，還會造成嚴重的負面輿情影響，破壞我行的社會形象。七個層次內控案防體系是我行落實行為合規(guī)管理的制度框架和工作指南，是壓實責任、明確關鍵崗位、關鍵環(huán)節(jié)、重點工作的理論源頭，渠道管理中心要落實七個層次內控案防體系要求，壓實責任，明確任務，構建合規(guī)保障。