首先,銀行業(yè)是金融行業(yè),同時也是服務(wù)行業(yè)。合規(guī)管理建設(shè)必須堅持以人為本,銀行的每個人都是風險的責任人,每個部門或崗位都會有風險發(fā)生。作為銀行的員工,每個人都有責任和義務(wù)在自己的崗位上有效防范合規(guī)風險。渠道管理中心時刻督導每位網(wǎng)點成員應將合規(guī)文化建設(shè)與日常的工作和業(yè)務(wù)有機結(jié)合起來,從而將自己置身于合規(guī)文化的氛圍當中。合規(guī)管理與員工的服務(wù)操作、職業(yè)道德修養(yǎng)、品行息息相關(guān)。如要求員工熟練掌握合規(guī)知識,做到應知、應會、應用。除此之外,利用晨會時間要求各網(wǎng)點及時分享風險案例并做分析,使員工在身臨其境的案例中加深合規(guī)文化的感受,并能要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各項業(yè)務(wù)的操作流程中,避免不必要的合規(guī)風險。
渠道協(xié)同提升服務(wù)能力的背后,也是網(wǎng)點建設(shè)發(fā)展成效顯著的體現(xiàn),自助設(shè)備更智能了,排隊等候時間少了,辦理業(yè)務(wù)更快捷了,這是渠道內(nèi)控網(wǎng)點建設(shè)帶給客戶的最直觀感受。站在建行整體利益的角度,以客戶為中心,以市場為導向,用人性化的管理模式,創(chuàng)建更高效穩(wěn)健的運營環(huán)境。這樣“綜合性、多功能、集約化”的管理策略,不僅減輕了柜面的壓力,降低了不必要的合規(guī)風險,強化了內(nèi)控合規(guī)思想的塑造,還極大的提升了網(wǎng)點的服務(wù)效率和服務(wù)質(zhì)量,筑牢內(nèi)控合規(guī)的第一道防線。
內(nèi)控合規(guī)管理的目的在于使每一位員工熟知并掌握本崗位業(yè)務(wù)操作中的主要風險點和控制方法,牢固樹立合規(guī)操作是崗位工作的第一要義的理念,使其“合規(guī)”成為銀行一切經(jīng)營活動的自覺規(guī)范的行為。作為黨領(lǐng)導下的國有金融企業(yè),建設(shè)銀行以紅色基因鑄就精神底色,深入貫徹習近平總書記關(guān)于建設(shè)銀行“三個能力”建設(shè)重要批示精神,始終把服務(wù)國家建設(shè)、服務(wù)實體經(jīng)濟、服務(wù)社會民生作為責任所系、使命所在,縱深推進“以人民為中心”的新金融行動,在引流金融活水潤澤民生福祉的同時,為自身內(nèi)控合規(guī)管理提升價值維度、構(gòu)建路徑引領(lǐng),全力打造一套能夠切實對標中央要求、嚴格監(jiān)管遵循的內(nèi)控合規(guī)管理體系。
扎實開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是渠道管理中心一項重要的工作,全面深化內(nèi)控合規(guī)管理,也是我們肩上的重擔。下一步,我們將做好如下工作:
1、加強警示教育,樹立全員合規(guī)意識。
合規(guī)管理是一項長期性工作,后期要開展多層次、全方位的培訓工作,利用總行建行大學“大晨會“等平臺組織全員學習內(nèi)控合規(guī)的各項管理制度及注意細節(jié)。提升全員的的業(yè)務(wù)能力,增強合規(guī)經(jīng)營意識。
2、積極落實“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)”活動。
扎實開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)”活動,防止員工缺乏危機意識和隱患意識,及時糾正員工思想認識存在的偏差,提升員工合規(guī)守法意識,召開內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)主題會,制定具體工作方案,明確合規(guī)責任,加強內(nèi)控管理,筑牢防火墻,為網(wǎng)點業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運營打牢思想基礎(chǔ)。
3、圍繞工作重點,完成自查自糾工作
結(jié)合當前分行開展的各項業(yè)務(wù)自查時機,重點圍繞內(nèi)控合規(guī)制度,加強常態(tài)化排查,及時發(fā)現(xiàn)風險苗頭,切實提升員工行為管理質(zhì)效,完成我行合規(guī)管理自查自糾工作,并及時匯報,為業(yè)務(wù)的健康發(fā)展剔除自身的不利因素;
4、加大宣傳力度,營造合規(guī)氛圍
開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活動,通過總行網(wǎng)點大晨會,安排全市所轄網(wǎng)點進行合規(guī)教育,構(gòu)建起網(wǎng)點內(nèi)控合規(guī)工作日常學習宣傳體系,在員工中實施多層次多方位內(nèi)控教育,加強對員工的風險意識教育,引導全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。
今后,要堅持“風險無小事,合規(guī)心中留”。渠道中心將不斷總結(jié)經(jīng)驗,堅持與時俱進,勇于創(chuàng)新,繼續(xù)強化內(nèi)控管理,奮發(fā)有為,為我行業(yè)務(wù)發(fā)展保好駕、護好航。