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行合規(guī)之路,成行之久遠(yuǎn)

時(shí)間:2021-11-18 10:02:46  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:劉依婷

   一般大家談起銀行,都會(huì)形容銀行是金融行業(yè),銀行是服務(wù)行業(yè),國慶回家時(shí),家里的長輩們一問你在哪里就業(yè)呀,一聽銀行都會(huì)回答“哎呀!金融行業(yè)嘛 好單位呀!”只有我們銀行人自己知道,銀行更是與風(fēng)險(xiǎn)同行的行業(yè)?芍^“前有天使引路,后有魔鬼誘惑”,對(duì)于行走其中的我們來說,時(shí)刻都面臨道德、紀(jì)律和法規(guī)的考驗(yàn)。如果說風(fēng)險(xiǎn)是洶涌湍急的洪水,那么合規(guī)則是寬闊堅(jiān)固的堤岸,緊緊守護(hù)著我們每一位建行員工的安全。如果想要掌控風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),那么我們就要拉緊堤岸的警戒線,加固好自己這方水土的堤壩,才能抵御風(fēng)險(xiǎn)這兇猛的洪水猛獸。

   作為一名新進(jìn)行的員工,我們每天都需要面對(duì)形形色色的客戶,忙的時(shí)候一天也喝不上一口水,工作下來兩眼昏花。然而在這樣的情況下,我們還是堅(jiān)持著各式各樣的合規(guī)操作,離柜需鎖屏,走開需封箱,營業(yè)結(jié)束需清點(diǎn)好自己的單證。有時(shí)瀏覽網(wǎng)上關(guān)于銀行的討論帖也能看到同行這樣的留言“一次不落實(shí)盤點(diǎn)制度,單證就真的不相符了嗎?”不免也會(huì)讓我陷入思考。

   直到有一次,一位客戶帶著非本人的銀行卡過來表示要取7萬元,經(jīng)過詢問之后我發(fā)現(xiàn)客戶并未攜帶被代理人的身份證,客戶開始著急了 “怎么!我沒帶我老公的身份證還不能取他的錢啦?!”突如其來的一頓暴風(fēng)輸出讓我感到委屈,一次超過5萬元不按代理人取款流程來辦業(yè)務(wù)真的會(huì)造成風(fēng)險(xiǎn)嗎?是不是這次我給客戶取了錢就不用受這樣的氣了呢?覺得委屈的我向主管傾訴,主管便告訴了我這樣一個(gè)案例:“一位客戶拿著一張5萬元的定期存單來取錢,也沒有帶身份證。但經(jīng)辦這筆業(yè)務(wù)的同行覺得認(rèn)識(shí)對(duì)方,就給他辦理了業(yè)務(wù)。沒想到后來這個(gè)人的妻子找到銀行大鬧。原來兩人正在鬧離婚,女子知道銀行有辦這樣的業(yè)務(wù)必須憑身份證的規(guī)定,為防止男子轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn),早就沒收了他的身份證。結(jié)果那位同行因?yàn)檫`規(guī)辦業(yè)務(wù)受到了處分。”

   聽完案例之后的我恍然大悟,每一條我們覺得束縛的“規(guī)矩”其實(shí)都是前輩們的經(jīng)驗(yàn)筑起來的堡壘。銀行的制度都是用沉痛的教訓(xùn)和巨大的代價(jià)換來的,在制度執(zhí)行上不能有半點(diǎn)僥幸。正是因?yàn)槲覀儚氖碌氖墙?jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè),容不得一絲馬虎,揉不得一粒沙子,依法合規(guī),才是抵御風(fēng)險(xiǎn)這洪水猛獸的“底線”。合規(guī)不是一日之功,違規(guī)卻可能是一念之差。內(nèi)控合規(guī)與我們正如孫悟空畫的保護(hù)圈與唐僧一樣,一旦我們踏出這個(gè)圈,迎接我們的就可能是風(fēng)險(xiǎn)的妖魔鬼怪。“已不凈焉能凈人,己不正焉能正人”只有當(dāng)我們將合規(guī)意識(shí)深深篆刻在心里,把這保護(hù)圈的作用深深銘記,我們就不會(huì)感到束縛,我們才能將業(yè)務(wù)過程中的壓力化為動(dòng)力,快樂生活快樂工作!

   古人云“以銅為鏡可以正衣冠,以人為鏡可以明得失,以史為鏡可以知興亡”縱觀歷史,凡鼎盛時(shí)期,無不依循著健全完善的制度體系,那么對(duì)建行亦是如此。作為一名建行人,我們需要認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動(dòng),沉痛的教訓(xùn)讓我們知道合規(guī)是多么重要。我們不僅在制度執(zhí)行上不能打折扣、存僥幸,在制度制定上更容不得半點(diǎn)馬虎!風(fēng)險(xiǎn)無事小,合規(guī)心中留。只有繃緊合規(guī)之弦,才能彈奏幸福之音,只有行合規(guī)之路,才能成行之久遠(yuǎn)。

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