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樹合規(guī)意識

時間:2021-11-22 14:17:37  來源:銀行界網(wǎng)  供稿單位:建行長沙湘江支行  作者:鐘琪

   魏文王問名醫(yī)扁鵲:“你們家兄弟三人,醫(yī)術(shù)都很好,哪一位最好?”扁鵲答“老大最好,老二次之,我最差”,文王再問:“那為什么你最出名呢?”扁鵲答“老大醫(yī)病,是醫(yī)病于病發(fā)之前,一般人不知道他事先能鏟除病因,名氣無法傳出去。老二醫(yī)病,是醫(yī)病于病情初起時,一般人以為他只能治輕微的小病,所以名氣只及鄉(xiāng)里。而我是醫(yī)病于病情嚴(yán)重之時。一般人都看到我在穿針引血、刮骨療傷等,就以為我的醫(yī)術(shù)高明,所以名氣響遍全國”。

   從內(nèi)控視角解讀上述故事,道理不言而喻,事后控制不如事中控制,事中控制不如事前控制?上Ш芏嗥髽I(yè)總是等到錯誤的決策造成了重大的損失后才“亡羊補(bǔ)牢”,那我們?yōu)槭裁床?ldquo;未雨綢繆”,防范于未然?所以建立事前、事中、事后監(jiān)督體系是很有必要的,以此來保證內(nèi)部控制機(jī)制的高效性和可靠性。

   俗話說,內(nèi)控創(chuàng)價值,合規(guī)促發(fā)展。那么,我們首要的便是要樹立合規(guī)意識,明規(guī)守矩。

   最近偶然聽到著名數(shù)學(xué)家夏志宏的一個故事。話說,20多年前,夏教授去巴西訪問,當(dāng)?shù)氐囊晃慌笥丫腿C(jī)場接他。因?yàn)槭峭砩,所以從機(jī)場到市里的道路是一路暢通。這位當(dāng)?shù)嘏笥验_車,遇到紅燈,理都不理就開過去了。每個紅燈都這樣。但是有一個路口遇到了綠燈,這位朋友居然反而放慢速度,幾乎停下來,等看清楚確實(shí)沒有車,才小心翼翼開過去。夏教授就很好奇,難道巴西的交通規(guī)則和咱們中國不一樣?是紅燈行綠燈停?對方說,哪兒啊,交通規(guī)則都一樣,但是大家都不守規(guī)矩闖紅燈。問題來了,那為啥綠燈的時候你還要停呢?回答是,怕有人闖紅燈啊。你看,越多的人在綠燈的時候小心翼翼,那么遇紅燈的車就越加可以放心闖紅燈,惡性循環(huán)啊。

   有些事情開始看似是增加了個體成本,甚至有些教條,比如在沒人的深夜路口等紅燈,但一旦形成社會規(guī)則就會提高效率,降低社會運(yùn)行成本,反過來降低個體成本。小到改變習(xí)慣,大到改變文化,背后都遵循著同一套邏輯——遵循規(guī)則。其實(shí)規(guī)則不是羈絆和障礙,而是一張無形的安全網(wǎng),維護(hù)我們的秩序和生活。

   “天下之事,不難于立法,而難于法之必行;不難于聽言,而難于言之必效”。“合規(guī)"二字,說出口容易,寫出來也不難,難就難在如何將合規(guī)真正融入到我們的行為方式并持之以恒。若想有效實(shí)施,那就將規(guī)則落實(shí)在具體的、邊界清晰可見的、是非可以判斷的事上,那就會容易得多啊。

   話說,當(dāng)年的印度,有一種非常殘忍的風(fēng)俗,就是丈夫死了之后,要把寡婦燒死,給丈夫殉節(jié)。后來英國人殖民印度了。殖民者雖然也很殘忍,但是看到這種風(fēng)俗還是覺得太野蠻了,就想禁止。但是你想,當(dāng)它是一種文明習(xí)慣之后,想改變是很難的。禁止燒死寡婦,不僅男人反對,甚至有寡婦也反對。那怎么辦呢?英國殖民者后來用的辦法就是:你要燒寡婦,你說這是文化習(xí)慣,我不跟你討論這個問題,反正誰點(diǎn)火,誰就是殺人犯,我就判他死刑。很快,英國人就用這招讓燒死寡婦這個現(xiàn)象在印度絕跡了。雖然這是一個很殘忍的故事,但我覺得還是有啟發(fā)。

   文化形成的慣性和約束其實(shí)是規(guī)則之外的無形模糊邊界。在解決難纏的文化沖突時,可以通過明確清晰的規(guī)則邊界入手。這不但適合國家治理,也適合公司管理。正如想做成一件事,不是需要多么弘大的目標(biāo)或者多么響亮的口號,而是制定一個清晰的,明確的,最小可執(zhí)行的行動方案。面對具體的東西,人們更容易去實(shí)施。所以,樹立合規(guī)意識之基礎(chǔ)便是確定明確的可遵循的規(guī)則。

   平平凡凡的崗位,我們做的卻是不平凡的事業(yè),而合規(guī)工作正是我們事業(yè)的起點(diǎn)。樹立合規(guī)意識,合規(guī)經(jīng)營是我行高質(zhì)量發(fā)展的的必然要求,也只有在合規(guī)經(jīng)營下才能在市場競爭中立于不敗之地。

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